Hola, esto es lo que descubrí cuando pedí ayuda. No sé si querías oír algo así, pero aquí vamos. 🙂
1. Características principales de un MVP
Como mínimo, su intercambio debe incluir:
- Cuentas de usuario y KYC/AML: registro, verificación de identidad (KYC básico por niveles para cumplir con las regulaciones).
- Integración de billeteras: billeteras con o sin custodia para depósito/retiro (BTC, ETH, USDT son buenos comienzos).
- Motor de trading: Motor de comparación que puede manejar tipos de órdenes (mercado, límite) y ejecutar operaciones rápidamente.
- Libro de órdenes e historial de operaciones: vista transparente en tiempo real de las órdenes de compra/venta.
- Rampa de entrada y salida de Fiat: transferencias bancarias, tarjetas o pasarelas de pago (según la jurisdicción).
- Panel de administración: para supervisar transacciones, administrar usuarios y manejar alertas de cumplimiento.
- Capa de seguridad: 2FA, confirmaciones por correo electrónico, lista blanca de retiros, monitoreo de sesiones.
- Soporte y notificaciones: tickets y alertas básicas (correo electrónico/SMS/Telegram).
Consejo de MVP: No intentes ser Binance desde el primer día: comienza con unos pocos pares comerciales y escala.
2. Mejores prácticas de seguridad
- La seguridad es fundamental en los intercambios de criptomonedas.
- Almacenamiento en frío: mantenga la mayoría (más del 90 %) de los fondos fuera de línea en billeteras multifirma.
- Gestión de riesgos de billeteras calientes: solo pequeños fondos operativos en billeteras calientes.
- Cifrado y segmentación: cifre los datos del usuario, separe los sistemas críticos (motor de comercio, servicio de billetera, base de datos).
- DDoS y limitación de velocidad: protección contra tiempos de inactividad y abusos.
- Auditorías periódicas y pruebas de penetración: contrate empresas de seguridad de terceros.
- Monitoreo de transacciones: AML, alertas de actividad sospechosa, controles de velocidad de retiro.
3. Pila tecnológica
- Opciones de pila típicas que verás:
- Backend: Go, Rust, Java o Node.js (Go y Rust son los preferidos como motores comerciales debido al rendimiento).
- Frontend: React, Next.js, Vue.js para paneles de control y UI comercial.
- Base de datos: PostgreSQL, Redis (para almacenar en caché los datos del libro de pedidos).
- Integraciones de blockchain:
- Utilice SDK de cliente oficiales (por ejemplo, Web3.js, Ethers.js, Bitcoin Core JSON-RPC).
- Servicios de middleware como Fireblocks, Coinbase Custody, BitGo si desea custodia de nivel empresarial.
- Infraestructura: Docker, Kubernetes, AWS/GCP/Azure (multirregión para redundancia).
4. Regulaciones y cumplimiento
Esto varía mucho según la jurisdicción:
- Licencias: Licencia de transmisor de dinero (EE. UU.), VASP (UE bajo MiCA), MAS (Singapur), etc.
- KYC/AML: utilice proveedores como Sumsub, Jumio, Onfido para la verificación de identidad.
- Regla de viaje: Dependiendo de dónde opere, es posible que deba cumplir con la Regla de viaje del GAFI para transferencias de criptomonedas.
- Entidad legal: muchas empresas emergentes se incorporan en regiones amigables con las criptomonedas (por ejemplo, Estonia, Lituania, Dubái, Seychelles) antes de expandirse.
⚠️ Siempre busque asesoría legal en sus mercados objetivo: los errores regulatorios son costosos.
5. Gestión de liquidez
El mayor obstáculo para las nuevas plataformas de intercambio. Opciones:
- Proveedores de liquidez/creadores de mercado: asóciese con empresas que proporcionen profundidad en la cartera de órdenes (por ejemplo, GSR, Jump Trading, Wintermute).
- Agregación de intercambio: conecte su libro de órdenes a intercambios más grandes a través de API para reflejar la liquidez.
- Incentivos: Reembolsos de tarifas, extracción de liquidez o recompensas para los primeros usuarios.
- Comience de a poco: concéntrese en 2 o 3 pares de alto volumen (BTC/USDT, ETH/USDT) antes de agregar activos de cola larga.
6. Soluciones de marca blanca
Si desea acelerar la comercialización, puede comenzar con plataformas de marca blanca como:
Punto Alfa
Módulo
HollaEx
Cadena UP
Estos te ofrecen un exchange funcional que puedes personalizar, pero sacrificas control y escalabilidad. Algunos exchanges se lanzan con marca blanca y luego se reconstruyen internamente una vez que ganan terreno.
✅ Consejo práctico: Decide con anticipación si quieres ser un intercambio con custodia (mantienes los fondos de los usuarios, mayor responsabilidad pero una experiencia de usuario más fluida) o sin custodia/híbrido (los fondos permanecen con los usuarios, menor carga regulatoria pero una experiencia de usuario más difícil).
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1. Core Features for an MVP
At a minimum, your exchange should include:
- User Accounts & KYC/AML: Registration, identity verification (basic tiered KYC to comply with regulations).
- Wallet Integration: Custodial or non-custodial wallets for deposit/withdrawal (BTC, ETH, USDT are good starters).
- Trading Engine: Matching engine that can handle order types (market, limit) and execute trades quickly.
- Order Book & Trade History: Transparent real-time view of buy/sell orders.
- Fiat On/Off Ramp: Bank transfers, cards, or payment gateways (depending on jurisdiction).
- Admin Dashboard: For monitoring transactions, managing users, handling compliance alerts.
- Security Layer: 2FA, email confirmations, withdrawal whitelisting, session monitoring.
- Support & Notifications: Basic ticketing and alerts (email/SMS/Telegram).
MVP tip: Don’t try to be Binance from day one — start with a few trading pairs and scale.
2. Security Best Practices
- Security is make-or-break in crypto exchanges.
- Cold Storage: Keep the majority (90%+) of funds offline in multisig wallets.
- Hot Wallet Risk Management: Only small operational funds in hot wallets.
- Encryption & Segmentation: Encrypt user data, separate critical systems (trading engine, wallet service, database).
- DDoS & Rate Limiting: Protect against downtime and abuse.
- Regular Audits & Pen Tests: Hire third-party security firms.
- Transaction Monitoring: AML, suspicious activity alerts, withdrawal velocity checks.
3. Tech Stack
- Typical stack choices you’ll see:
- Backend: Go, Rust, Java, or Node.js (Go and Rust are favored for trading engines because of performance).
- Frontend: React, Next.js, Vue.js for dashboards and trading UI.
- Database: PostgreSQL, Redis (for caching order book data).
- Blockchain Integrations:
- Use official client SDKs (e.g., Web3.js, Ethers.js, Bitcoin Core JSON-RPC).
- Middleware services like Fireblocks, Coinbase Custody, BitGo if you want enterprise-grade custody.
- Infrastructure: Docker, Kubernetes, AWS/GCP/Azure (multi-region for redundancy).
4. Regulations & Compliance
This varies a lot by jurisdiction:
- Licensing: Money Transmitter License (US), VASP (EU under MiCA), MAS (Singapore), etc.
- KYC/AML: Use vendors like Sumsub, Jumio, Onfido for ID verification.
- Travel Rule: Depending on where you operate, you may need to comply with FATF Travel Rule for crypto transfers.
- Legal Entity: Many startups incorporate in crypto-friendly regions (e.g., Estonia, Lithuania, Dubai, Seychelles) before expanding.
⚠️ Always get legal counsel in your target markets — regulatory mistakes are expensive.
5. Liquidity Management
Biggest hurdle for new exchanges. Options:
- Liquidity Providers/Market Makers: Partner with firms that provide order book depth (e.g., GSR, Jump Trading, Wintermute).
- Exchange Aggregation: Connect your order book to larger exchanges via APIs to mirror liquidity.
- Incentives: Fee rebates, liquidity mining, or rewards for early users.
- Start Small: Focus on 2–3 high-volume pairs (BTC/USDT, ETH/USDT) before adding long-tail assets.
6. White-Label Solutions
If you want speed-to-market, you could start with white-label platforms like:
AlphaPoint
Modulus
HollaEx
ChainUP
These give you a functioning exchange you can customize, but you trade off control and scalability. Some exchanges launch on a white-label, then rebuild in-house once they have traction.
✅ Practical Tip: Decide early if you want to be a custodial exchange (you hold users’ funds, more liability but smoother UX) or non-custodial/hybrid (funds remain with users, less regulatory burden but harder UX).
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