NO COPIAR. Usa tus propias palabras o no te reembolsarán el dinero **** correo electrónico compliance-requests@getivy.io
Estimado equipo de cumplimiento de PASSPOINT Sp. z oo,
Me dirijo a ustedes para presentar una queja formal con respecto a los pagos de transferencia bancaria instantánea realizados desde mi cuenta en relación con , los cuales fueron procesados y liquidados a través de la infraestructura bancaria proporcionada por Banking Circle.
Ya me puse en contacto con Banking Circle con respecto a estas transacciones y me facilitaron su dirección de correo electrónico para comunicarme directamente con usted. Banking Circle también está al tanto de esta queja y de las inquietudes que he expresado sobre estos pagos.
El reembolso total que solicito es de 742 libras esterlinas, compuesto por 17 transacciones separadas procesadas a través de IBAN GB******************
Sigo estando sumamente preocupado por el papel de PASSPOINT Sp. z oo en la facilitación de estos pagos.
Tras una exhaustiva investigación sobre su empresa, he identificado importantes problemas en materia de regulación y cumplimiento normativo.
PASSPOINT Sp. z oo está registrada en Polonia bajo la clasificación PKD 64.99.Z («otras actividades de servicios financieros»). Sin embargo, esta clasificación es amplia y no constituye por sí sola una autorización para prestar servicios de pago regulados.
En Polonia, cualquier entidad que opere como proveedor de servicios de pago (PSP) generalmente debe estar autorizada o registrada y normalmente como:
• Institución Nacional de Pagos (KIP), o
• Institución de Pago Pequeña (IPP)
Según la información disponible, no hay pruebas claras de que PASSPOINT Sp. z oo posea dicha autorización.
Además, los pagos están vinculados a actividades de juego. Polonia aplica leyes estrictas sobre el juego, y se espera que los proveedores de servicios de pago bloqueen o impidan las transacciones que involucren a operadores de juego no autorizados o con sede en el extranjero.
El operador en cuestión parece estar autorizado en una jurisdicción no reconocida por el marco regulatorio del Reino Unido ni de la UE. Por lo tanto, un proveedor de servicios de pago debidamente regulado no debería facilitar estas transacciones.
Se presentan las siguientes señales de alerta graves:
• No cuenta con autorización confirmada de KNF como institución de pago.
• Falta de transparencia con respecto al papel de PASSPOINT en el procesamiento de estos pagos.
• Actuar como intermediario entre yo y el operador de juegos de azar.
• Posible clasificación errónea de transacciones, incluido el uso de códigos de categoría de comerciante (MCC) incorrectos, lo que enmascara pagos relacionados con juegos de azar.
• Posibles incumplimientos de las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, prevención del fraude y control de transacciones.
Estas cuestiones suscitan importantes preocupaciones en relación con las infracciones normativas, las violaciones de la protección al consumidor y la posible elusión de las salvaguardias financieras.
En vista de lo anterior, solicito formalmente a PASSPOINT Sp. z oo que aborde lo siguiente:
1. Confirme si PASSPOINT Sp. z oo está autorizada o registrada en el KNF para prestar servicios de pago.
2. Confirme la base legal bajo la cual PASSPOINT Sp. z oo procesó los pagos conectados a Instaspin.com.
3. Confirme qué diligencia debida se llevó a cabo sobre Instaspin.com y sus operadores antes de procesar los pagos.
4. Confirme qué medidas tiene previsto tomar PASSPOINT Sp. z oo en relación con estas preocupaciones.
5. Gestionar un reembolso completo de 742 £ correspondiente a las 17 transacciones procesadas a través de PASSPOINT Sp. z oo
Espero que este reembolso se procese sin demora.
Si este asunto no se resuelve con prontitud, elevaré mi queja a las autoridades pertinentes, incluidas:
• La Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (KNF)
• Autoridades pertinentes en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y los delitos financieros
• Organismos pertinentes de protección del consumidor
•Autoridades competentes en Finlandia
Espero una respuesta urgente que aborde estas inquietudes, confirme qué medidas tomará PASSPOINT Sp. z oo y confirme que mi reembolso está siendo procesado.
Atentamente,
