Pregunta sobre sitios web de juegos de apuestas con licencia de Curazao que utilizan un código de categoría de comerciante incorrecto (página 2)

Raptor, puedes comunicarte conmigo en owen40060@gmail.com ¡Estaré encantado de hablar más contigo!

Hola Oven, estoy luchando exactamente con este problema durante una recaída de mi adicción a principios de diciembre.

Publiqué esta queja sobre Flappy Casino, donde logré depositar el 7 de diciembre, a pesar de usar bloques de juego, pero también descubrí que todos los casinos de Starscream LTD utilizan el mismo tipo de configuración de empresa fantasma como proveedores de pago, lo que me hace depositar otros ~11000. DKK sin ninguna red de seguridad.

El impacto de estas prácticas en personas vulnerables como yo es significativo y es crucial encontrar formas de abordar y detener estas tácticas engañosas. Estoy abierto a discutir esto más a fondo y compartir más ideas sobre mis experiencias. Si hay algún detalle o información específica que le gustaría, hágamelo saber.

Considero que esta es una lectura bastante interesante de un proveedor de servicios de pago:

https://www.linkedin.com/pulse/merchant-category-codemcc-miscoding-paystudioo/

"A pesar de que los errores de codificación son poco comunes, un comerciante puede ser codificado como un comerciante de bajo riesgo incluso si cae en la categoría de alto riesgo. Este error de codificación lo realiza con frecuencia el banco adquirente por accidente. Los comerciantes, por otra parte, Nunca se debe intentar engañar a los bancos para que codifiquen mal sus transacciones con el fin de obtener tipos de cambio más bajos. Aunque un comerciante esté realizando transacciones de alto riesgo, si el banco lo considera un comerciante de bajo riesgo, puede estar sujeto a menos supervisión debido a codificación errónea. A estos comerciantes se les conoce como "blanqueadores de transacciones".

Si se descubre este tipo de error de codificación durante una auditoría, se pueden aplicar multas de $1,000 a $10,000 por transacción. Mientras que un procesador de pagos tiene más probabilidades de enfrentar sanciones severas. Si uno sospecha que sus MCC han sido mal codificados, debe comunicarse con su procesador de pagos inmediatamente y solicitar una rectificación documentada".

¡Estoy seguro de que reconocerás algunos de estos!

• Tienda de variedades Achphil
• Webops Ltd (reembolso completo)
• FN Medios Ltda
• Straridges.com (reembolso completo)
• infracharm Technolog (reembolso completo)
• Chitex Ltd (reembolso completo)
• Servicios Globales Sarari
• Nikotpf*AquaPulse
• Nftpay.Xyz
• TheNewWorldQuest.com
• Iniciosobrezona
• Goodshom.com
• Entretenimiento DOTASCANNER
• BestSpares Infotech L
• Enigma
• 123Plantillas

Aquí hay algunos de mi parte.

• sabor celestial
• Webopspago51ac8d99
• Cscannerr
• Alquileres en Haven Harbor
• Mi entrega
• Unim Technologies Limi
• Tecnología Wisestore
• Comercio Limitado
• Paytech Pro Ltd.
• Pago Uab E
• Tecnologías Rateluxe
• Arco Arca
• pestaña PIX
• 894globalj306

En su lista escribe (reembolso completo), ¿fue a través del casino en cuestión, el banco o estos comerciantes?

Agradecido por cualquier idea.

Escribí a los casinos y a las empresas, el de Webops devolvió una cantidad sustancial, el resto no fue tan significativo, pero aun así fue un reembolso o un reembolso parcial. Encontré interesante mi respuesta de Companies House:

Companies House no puede confirmar la legitimidad de ninguna empresa que aparezca en nuestro registro.

Llevamos a cabo controles básicos para asegurarnos de que los documentos que nos entregan hayan sido completamente completados y firmados, pero no tenemos el poder o la capacidad legal para verificar la exactitud de la información que las entidades corporativas nos envían.

Aceptamos toda la información que dichas entidades nos entregan de buena fe y la colocamos en el registro público.

El hecho de que la información se haya incluido en el registro público no debe interpretarse como una indicación de que Companies House la ha verificado o validado de alguna manera.

Si le han retirado dinero de su cuenta bancaria sin su consentimiento, le aconsejaría que se pusiera en contacto con el departamento de fraude de su banco o que se pusiera en contacto con la policía.

Veo que compartimos "Mydelivery" en la lista. Busqué en Google algunos de sus comerciantes y encontré esto interesante sobre "IBOXBANK" en su lista.

https://igamingbusiness.com/legal-compliance/ukraine-regulator-supreme-court-case-bank/

"El esquema implicó el uso de casinos en línea sin licencia y ofertas de apuestas deportivas que fueron configuradas para aceptar pagos mediante "codificación errónea" y transferencias bancarias. La codificación errónea se refiere a la práctica de ingresar detalles de categoría incorrectos al ingresar el pago para ocultar deliberadamente la fuente del fondos."

https://infracharmtechnologies.com/

Noté que tengo algunas empresas con sitios web muy similares. Tienen su sede en Nigeria/Lagos y parecen ofrecer algún tipo de servicio telefónico de tiempo aire, pero si realmente son compañías legítimas es otra cuestión...

Sin embargo, no recibí ninguna respuesta de ninguno de ellos, así que fue una sorpresa ver que recibiste un reembolso (¡felicidades!)

Betnow.eu me reembolsó

Según nuestra conversación, haremos los reembolsos respectivos como excepción. Las 3 transacciones se remontan a la tarjeta maestra y terminan en -**** Total $100.00 plazo máximo 15 días hábiles.

infracharm Technolog (reembolso completo)

Chitex Ltd (reembolso completo)

Betnow.eu me reembolsó

Les envié un correo electrónico redactado enérgicamente con los detalles de la transacción como se muestra a continuación, ¡obviamente el ID de depósito lo he ocultado!

Detalles de la transacción

Identificación de depósito: ******66

Fecha de transacción: 10/12/2023 20:45:07 ET

Monto procesado: 20 USD

Su transacción aparecerá en su estado de cuenta como: INFRACHARM TECHNOLOG

Detalles de la transacción

Identificación de depósito: ******22

Fecha de transacción: 10/12/2023 21:21:22 ET

Monto Procesado: 30 USD

Su transacción aparecerá en su estado de cuenta como: CHITEX LTD

Detalles de la transacción

Identificación de depósito: ******15

Fecha de transacción: 10/12/2023 21:46:40 ET

Monto procesado: 49,99 USD

Su transacción aparecerá en su estado de cuenta como: CHITEX LTD

Según nuestra conversación, haremos los reembolsos respectivos como excepción. Las 3 transacciones se remontan a la tarjeta maestra y terminan en -**** Total $100.00 plazo máximo 15 días hábiles.

infracharm Technolog (reembolso completo)

Chitex Ltd (reembolso completo)

Gracias por compartir. Una pregunta: en los casos en los que recibió un reembolso, ¿ha sido siempre del casino o ha habido casos en los que la empresa en el extracto bancario ha otorgado el reembolso?

Lo que me da cierta curiosidad es cómo expresar las quejas. Quiero decir, lo más probable es que se salgan con la suya simplemente ignorándolo; como individuo, no puedo amenazar con nada hasta donde yo sé, así que supongo que depende principalmente de la buena voluntad del casino. Si les importa/ofrecen un reembolso. ?

Creo que todos los afectados por este problema deberían informarlo a través del emisor de su tarjeta/banco y presionarlos para que lo trasladen a Mastercard/Visa. Es necesario detener esto; va más allá de meros reembolsos.

En referencia a este enlace , hay una sección 8.7.2 sobre cómo notificar a Mastercard:

'Si un Emisor tiene motivos para creer que un mensaje de Primera Presentación/1240 puede contener un MCC incompleto, no válido o inapropiado, el Emisor puede notificar a la Corporación mediante un mensaje de correo electrónico a...'

Parece que el enlace proporciona una versión relacionada con Brasil, ya que leí más sobre multas, pero creo que parece aplicable a nivel mundial. Estoy seguro de que Mastercard está interesada en abordar este tipo de actividades delictivas.

Utilicé Mastercard como ejemplo ya que esa es la tarjeta con la que deposité.

Mastercard no está preocupado, he intentado contactar con ellos pero te remiten al emisor de la tarjeta. ¿Qué has tenido de Mastercard?

Oigan todos,

Llegué un poco tarde a este hilo, pero tengo los mismos problemas: varias transacciones en mi tarjeta de muchas compañías diferentes se depositaron en un casino.

¿Alguien tuvo suerte con la devolución de su dinero?

Recuperé algunos fondos al comunicarme directamente con los comerciantes y ayudé a que una pareja tuviera su sede en el Reino Unido. Otros son difíciles de encontrar con datos de contacto y otros no responden, se comunicaron con mi banco para investigarlos.

Sí

¿Qué método usaste?

Es una locura cómo se les permite salirse con la suya. Empecé a hacer eso, la mayoría simplemente no responde a los correos electrónicos. Y muchos de ellos son de África, UZB, etc., por lo que es un poco más complicado de encontrar.

Sí, también hay muchos de Uzbekistán.

Tuve tres deducciones de comerciantes. Revisé en sus sitios la misma empresa que aloja códigos de cupones de juegos, etc.

https://gameplayer.store/shop

https://gamingsolutions.store/

https://www.playingstar.store/

Quiero decir, al menos intentaron ser inteligentes después de que comencé a enviarles correos electrónicos, estaban vendiendo juegos antiguos por unos 400 dólares, etc. y ahora han cambiado los montos a pagos adecuados para que parezcan legítimos, es la forma en que enmascaran los códigos de transacción para que no aparezcan. como juego para que tu banco no lo bloquee. Aprovechándose de los jugadores de GameStop