Escribí a todo el grupo Santeda International BV y sigo recibiendo la misma respuesta: están actuando legalmente, les envié el artículo.
Re: Violación de las Normativas del Código Bancario y Comercial y Solicitud de Acceso al RGPD
Le escribo para expresar una seria preocupación con respecto al uso por parte de su empresa de comerciantes externos para eludir los bloqueos bancarios y las transacciones del Código de categoría de comerciante (MCC), así como la falta de cumplimiento de las regulaciones de juego del Reino Unido.
He tenido conocimiento de que su casino, con licencia de Curazao, utiliza comerciantes externos cuyas transacciones no corresponden a actividades de juego, mostrando en su lugar artículos o servicios no relacionados con el juego. Esto constituye una clara violación de las leyes de juego del Reino Unido y de las leyes de su propia licencia, que exigen transparencia en la categorización de las transacciones e informes precisos para las instituciones financieras. La codificación errónea de transacciones de juego con códigos MCC incorrectos es ilegal y socava el marco regulatorio establecido por la Comisión de Juego del Reino Unido.
Dado que opera bajo la jurisdicción de Curazao, sus responsabilidades van más allá de simplemente tener una licencia de Curazao. Las leyes del Reino Unido estipulan claramente que, si sus servicios son accesibles desde el Reino Unido, debe cumplir con las regulaciones locales, tener una licencia de juego del Reino Unido (lo cual no es necesario) y asegurarse de que los comerciantes externos no eludan los bloqueos bancarios. Entiendo que estas acciones han sido investigadas y se ha demostrado que son ilegales. Como casino, usted es plenamente responsable de las acciones de sus socios y comerciantes externos, lo cual no puede pasarse por alto.
Además, solicito acceso completo, de conformidad con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD), a todos los datos personales y transaccionales relacionados con mi cuenta en su casino. Esto incluye, entre otros, los detalles de mis depósitos, retiros y los métodos de pago utilizados, incluyendo el uso de códigos MCC erróneos. Espero recibir esta información dentro del plazo legal de 30 días establecido por el RGPD.
Si no cumple con esta solicitud, no tendré más remedio que escalar el asunto. En concreto, compartiré toda la información relevante con Sky News. un MSN que es una plataforma de noticias internacionales
que actualmente está investigando sitios web de juegos de azar offshore ilegales y sin licencia que utilizan codificaciones erróneas de MCC para eludir las regulaciones del Reino Unido.
Espero su pronta respuesta y acción inmediata con respecto a estas inquietudes. Tenga en cuenta que el incumplimiento de mi solicitud del RGPD y la falta de atención a estas infracciones darán lugar a nuevas medidas legales y a la exposición completa de las actividades ilegales de su casino, ya que está infringiendo claramente la Ley de Juegos de Azar del Reino Unido y el Caracaco CGB.
Si intencionalmente codifica incorrectamente depósitos o retiros, es probable que goldenbet aún tenga cierta responsabilidad según las regulaciones generales de juego de Curazao.
3. Proveedores de pagos de terceros:
Aunque los proveedores de pagos externos son entidades independientes, goldenbet (como cualquier operador con licencia) debe garantizar el cumplimiento de las leyes que rigen sus operaciones. Si un proveedor de pagos codifica incorrectamente las transacciones intencionalmente, goldenbet podría ser considerado responsable, especialmente si esto genera confusión financiera, infracciones regulatorias o perjuicios para los consumidores. Esto podría resultar en que goldenbet se enfrente al escrutinio regulatorio, sanciones o pérdida de reputación.
Implicaciones legales y regulatorias:
• Codificación incorrecta intencional: si los proveedores externos codifican incorrectamente de manera intencional las transacciones de juegos de azar como "bienes y servicios", esto podría interpretarse como un comportamiento engañoso, que podría violar las leyes de protección al consumidor y las regulaciones financieras.
Quejas de jugadores: Los jugadores afectados pueden presentar quejas ante las autoridades reguladoras, y goldenbet podría verse obligado a resolver estos problemas. Esto podría implicar la emisión de reembolsos, la corrección de códigos de transacción o incluso la imposición de multas o la pérdida de su licencia de operación.
Qué debería hacer goldenbet:
Supervisión y control de proveedores externos: goldenbet debe garantizar que todos los procesadores de pagos externos estén debidamente verificados y cumplan con todos los requisitos legales. Esto incluye una comunicación clara sobre cómo se procesan los pagos y la correcta categorización de las transacciones.
• Investigación y Cumplimiento: Si se detecta algún error de codificación, goldenbet deberá investigar el problema, colaborar con el proveedor de pagos para corregirlo y comunicarse con los jugadores afectados. También deberán informar cualquier problema a las autoridades pertinentes.
Qué puedes hacer:
Si eres un jugador afectado por dicha codificación errónea, debes:
• Contacte con el soporte de goldenbet: informe el problema directamente y solicite una aclaración o corrección de la transacción.
Probablemente sería responsable de las acciones de sus proveedores de pagos externos, especialmente si la codificación incorrecta de las transacciones es un problema sistémico que viola las regulaciones financieras o de juego según la Comisión de Juego del Reino Unido o las leyes de licencias de Curazao.
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