Escribí a todo el grupo Santeda International BV y sigo recibiendo la misma respuesta: están actuando legalmente, les envié el artículo.
Re: Violación de las Normativas del Código Bancario y Comercial y Solicitud de Acceso al RGPD
Le escribo para expresar una seria preocupación con respecto al uso por parte de su empresa de comerciantes externos para eludir los bloqueos bancarios y las transacciones del Código de categoría de comerciante (MCC), así como la falta de cumplimiento de las regulaciones de juego del Reino Unido.
He tenido conocimiento de que su casino, con licencia de Curazao, utiliza comerciantes externos cuyas transacciones no corresponden a actividades de juego, mostrando en su lugar artículos o servicios no relacionados con el juego. Esto constituye una clara violación de las leyes de juego del Reino Unido y de las leyes de su propia licencia, que exigen transparencia en la categorización de las transacciones e informes precisos para las instituciones financieras. La codificación errónea de transacciones de juego con códigos MCC incorrectos es ilegal y socava el marco regulatorio establecido por la Comisión de Juego del Reino Unido.
Dado que opera bajo la jurisdicción de Curazao, sus responsabilidades van más allá de simplemente tener una licencia de Curazao. Las leyes del Reino Unido estipulan claramente que, si sus servicios son accesibles desde el Reino Unido, debe cumplir con las regulaciones locales, tener una licencia de juego del Reino Unido (lo cual no es necesario) y asegurarse de que los comerciantes externos no eludan los bloqueos bancarios. Entiendo que estas acciones han sido investigadas y se ha demostrado que son ilegales. Como casino, usted es plenamente responsable de las acciones de sus socios y comerciantes externos, lo cual no puede pasarse por alto.
Además, solicito acceso completo, de conformidad con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD), a todos los datos personales y transaccionales relacionados con mi cuenta en su casino. Esto incluye, entre otros, los detalles de mis depósitos, retiros y los métodos de pago utilizados, incluyendo el uso de códigos MCC erróneos. Espero recibir esta información dentro del plazo legal de 30 días establecido por el RGPD.
Si no cumple con esta solicitud, no tendré más remedio que escalar el asunto. En concreto, compartiré toda la información relevante con Sky News. un MSN que es una plataforma de noticias internacionales
que actualmente está investigando sitios web de juegos de azar offshore ilegales y sin licencia que utilizan codificaciones erróneas de MCC para eludir las regulaciones del Reino Unido.
Espero su pronta respuesta y acción inmediata con respecto a estas inquietudes. Tenga en cuenta que el incumplimiento de mi solicitud del RGPD y la falta de atención a estas infracciones darán lugar a nuevas medidas legales y a la exposición completa de las actividades ilegales de su casino, ya que está infringiendo claramente la Ley de Juegos de Azar del Reino Unido y el Caracaco CGB.
Si intencionalmente codifica incorrectamente depósitos o retiros, es probable que goldenbet aún tenga cierta responsabilidad según las regulaciones generales de juego de Curazao.
3. Proveedores de pagos de terceros:
Aunque los proveedores de pagos externos son entidades independientes, goldenbet (como cualquier operador con licencia) debe garantizar el cumplimiento de las leyes que rigen sus operaciones. Si un proveedor de pagos codifica incorrectamente las transacciones intencionalmente, goldenbet podría ser considerado responsable, especialmente si esto genera confusión financiera, infracciones regulatorias o perjuicios para los consumidores. Esto podría resultar en que goldenbet se enfrente al escrutinio regulatorio, sanciones o pérdida de reputación.
Implicaciones legales y regulatorias:
• Codificación incorrecta intencional: si los proveedores externos codifican incorrectamente de manera intencional las transacciones de juegos de azar como "bienes y servicios", esto podría interpretarse como un comportamiento engañoso, que podría violar las leyes de protección al consumidor y las regulaciones financieras.
Quejas de jugadores: Los jugadores afectados pueden presentar quejas ante las autoridades reguladoras, y goldenbet podría verse obligado a resolver estos problemas. Esto podría implicar la emisión de reembolsos, la corrección de códigos de transacción o incluso la imposición de multas o la pérdida de su licencia de operación.
Qué debería hacer goldenbet:
Supervisión y control de proveedores externos: goldenbet debe garantizar que todos los procesadores de pagos externos estén debidamente verificados y cumplan con todos los requisitos legales. Esto incluye una comunicación clara sobre cómo se procesan los pagos y la correcta categorización de las transacciones.
• Investigación y Cumplimiento: Si se detecta algún error de codificación, goldenbet deberá investigar el problema, colaborar con el proveedor de pagos para corregirlo y comunicarse con los jugadores afectados. También deberán informar cualquier problema a las autoridades pertinentes.
Qué puedes hacer:
Si eres un jugador afectado por dicha codificación errónea, debes:
• Contacte con el soporte de goldenbet: informe el problema directamente y solicite una aclaración o corrección de la transacción.
Probablemente sería responsable de las acciones de sus proveedores de pagos externos, especialmente si la codificación incorrecta de las transacciones es un problema sistémico que viola las regulaciones financieras o de juego según la Comisión de Juego del Reino Unido o las leyes de licencias de Curazao.
Respuesta
Wrote to all santeda International b.v group still getting same response they are acting legally i sent them.article
Re: Violation of Banking and Merchant Code Regulations and GDPR Access Request
I am writing to address a serious concern regarding your company's use of third-party merchants to bypass banking blocks and Merchant Category Code (MCC) transactions, as well as the lack of compliance with UK gambling regulations.
It has come to my attention that your casino, under the Curacao license, is using third-party merchants whose transactions do not correspond to gambling activities, instead showing items or services unrelated to gambling. This is a clear violation of UK gambling laws,and breach of your own licence laws which require transparency in transaction categorizations and accurate reporting for financial institutions. The miscoding of gambling transactions under incorrect MCCs is illegal and undermines the regulatory framework set forth by the UK Gambling Commission.
As you are operating under the jurisdiction of Curacao, your responsibilities extend beyond simply holding a Curacao license. UK laws clearly stipulate that if your services are accessible from the UK, you must comply with local regulations hold a uk gambiling licence which you dont and ensure that third-party merchants do not bypass banking blocks. It is my understanding that these actions have been investigated and proven to be unlawful. As a casino, you bear full responsibility for the actions of your partners and third-party merchants, which cannot be overlooked.
Furthermore, I hereby request a full access request under the General Data Protection Regulation (GDPR) concerning all personal and transactional data related to my account with your casino. This includes, but is not limited to, any details related to my deposits, withdrawals, and the corresponding payment methods used, including the use of MCC miscodings. I expect to receive this information within the 30-day statutory period as mandated by GDPR.
Should you fail to comply with this request I will have no choice but to escalate the matter. Specifically, I will share all relevant information with Sky News, [email protected] a MSN that is a international news platform
who is currently investigating illegal and unlicensed offshore gambling websites using MCC miscodings to bypass UK regulations.
I look forward to your prompt response and immediate action regarding these concerns. Please be advised that non-compliance with my GDPR request and failure to address these violations will result in further legal steps.and full exposure of your casinos ilegal activities as you are in clear violation of the UK gambiling act and the Caracaco CGB
intentionally miscodes deposits or withdrawals, goldenbet would likely still bear some responsibility under Curacao's general gambling regulations.
3. Third-Party Payment Providers:
Even though third-party payment providers are separate entities, goldenbet (like any licensed operator) must ensure that they are compliant with the laws that govern their operations. If a payment provider intentionally miscodes transactions, goldenbet could still be held accountable, especially if it leads to financial confusion, regulatory breaches, or consumer harm. This could result in goldenbet facing regulatory scrutiny, penalties, or a loss of reputation.
Legal and Regulatory Implications:
• Intentional Miscoding: If third-party providers intentionally miscode gambling transactions as "goods and services," this could be interpreted as deceptive behavior, potentially violating consumer protection laws and financial regulations.
• Player Complaints: Affected players may file complaints with regulatory authorities, and goldenbet could be required to resolve these issues. This might involve issuing refunds, correcting transaction codes, or even facing fines or losing their operating license.
What goldenbet Should Do:
• Monitor and Control Third-Party Providers: goldenbet should ensure that all third-party payment processors are properly vetted and compliant with all legal requirements. This includes clear communication about how payments are processed and ensuring transactions are categorized correctly.
• Investigation and Compliance: If any miscoding is discovered, goldenbet should investigate the issue, work with the payment provider to correct it, and communicate with affected players. They should also report any issues to the relevant authorities.
What You Can Do:
If you're a player affected by such miscoding, you should:
• Contact goldenbet Support: Report the issue directly and ask for clarification or correction of the transaction.
t would likely be held accountable for the actions of its third-party payment providers, especially if miscoding transactions is a systemic issue that violates gambling or financial regulations under the UK Gambling Commission or Curacao licensing laws
Response
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