Creo que puedo lograr algún tipo de avance con Falcora Finance.
Como nos mostró Paul, a partir del 7 de octubre de 2024, cualquier pago mediante transferencia bancaria podrá ser reembolsado según las nuevas normas.
Supongamos que envió 800 £ en 20 pagos después del 7 de octubre (fecha de entrada en vigor de las nuevas normas). No creo que importe el importe de las transacciones, ya que todas se incluyen en una sola reclamación.
Lea esto y explique cómo creo que se ajusta a los criterios para una reclamación exitosa:
Transferencia bancaria de Reino Unido a Reino Unido:
Los pagos se enviaron mediante Faster Payments a un código de clasificación y cuenta del Reino Unido (ClearBank), que está sujeto a las normas de reembolso. Al menos en mi caso, ClearBank es el banco que Falcora utilizó para recibir los pagos. Deberá verificar su situación y a qué banco se enviaron.
Hecho después del 7 de octubre de 2024:
Las transacciones se realizaron después de que entraran en vigor las nuevas protecciones contra fraudes de la APP.
El cliente fue engañado:
El dinero fue enviado a lo que parecía ser una empresa legítima (Falcora Finance), pero estaba actuando como procesador de pagos para un sitio de juegos de azar ilegal/sin licencia dirigido a usuarios del Reino Unido.
Servicios ilegales recibidos:
El comerciante (un casino con licencia de Curazao) no estaba autorizado a aceptar clientes del Reino Unido, lo que hacía que el servicio fuera ilegítimo y tergiversado.
Sin negligencia grave:
El cliente creía que estaba tratando con una empresa legítima y tomó las precauciones razonables; esto no cumple con los altos estándares de negligencia grave o complicidad.
No es una disputa civil:
No se trata de un caso de insatisfacción con un servicio, sino de un fraude por tergiversación, algo que está contemplado en las normas de la APP.
Podría ser una completa pérdida de tiempo, pero todas las cartas parecen apuntar a nuestro favor.
i believe I may have some sort of breakthrough with Falcora Finance.
As Paul showed us, from 7th October 2024. Any bank transfer payments can potentially be refunded under the new rules.
let’s say you sent £800 across 20 payments after the 7th October (new rules introduction date). I don’t think it matters the amount of transactions as they all come under one claim.
Take a read of this and how I think it fits the criteria for a successful claim:
UK-to-UK Bank Transfer:
The payments were sent via Faster Payments to a UK sort code and account (ClearBank), which is covered by the reimbursement rules. At least in my case anyways, ClearBank is the bank Falcora have used to take payments, you will need to double check your scenario and which bank they went to.
Made After 7 October 2024:
The transactions were made after the new APP fraud protections came into effect.
Customer Was Misled:
The money was sent to what appeared to be a legitimate company (Falcora Finance), but it was acting as a payment processor for an illegal/unlicensed gambling site targeting UK users.
Illegal Services Received:
The merchant (a Curacao-licensed casino) was not authorised to accept UK customers, making the service illegitimate and misrepresented.
No Gross Negligence:
The customer believed they were dealing with a valid business and took reasonable care — this does not meet the high bar for gross negligence or complicity.
Not a Civil Dispute:
This is not a case of dissatisfaction with a service — it’s fraud by misrepresentation, which the APP rules cover.
This could be a complete waste of time, but all the cards seem to point in our favour.
Traducción automática:
