Pregunta sobre sitios web de juegos de apuestas con licencia de Curazao que utilizan un código de categoría de comerciante incorrecto (página 661)

Creo que puedo lograr algún tipo de avance con Falcora Finance.

Como nos mostró Paul, a partir del 7 de octubre de 2024, cualquier pago mediante transferencia bancaria podrá ser reembolsado según las nuevas normas.

Supongamos que envió 800 £ en 20 pagos después del 7 de octubre (fecha de entrada en vigor de las nuevas normas). No creo que importe el importe de las transacciones, ya que todas se incluyen en una sola reclamación.

Lea esto y explique cómo creo que se ajusta a los criterios para una reclamación exitosa:

Transferencia bancaria de Reino Unido a Reino Unido:

Los pagos se enviaron mediante Faster Payments a un código de clasificación y cuenta del Reino Unido (ClearBank), que está sujeto a las normas de reembolso. Al menos en mi caso, ClearBank es el banco que Falcora utilizó para recibir los pagos. Deberá verificar su situación y a qué banco se enviaron.

Hecho después del 7 de octubre de 2024:

Las transacciones se realizaron después de que entraran en vigor las nuevas protecciones contra fraudes de la APP.

El cliente fue engañado:

El dinero fue enviado a lo que parecía ser una empresa legítima (Falcora Finance), pero estaba actuando como procesador de pagos para un sitio de juegos de azar ilegal/sin licencia dirigido a usuarios del Reino Unido.

Servicios ilegales recibidos:

El comerciante (un casino con licencia de Curazao) no estaba autorizado a aceptar clientes del Reino Unido, lo que hacía que el servicio fuera ilegítimo y tergiversado.

Sin negligencia grave:

El cliente creía que estaba tratando con una empresa legítima y tomó las precauciones razonables; esto no cumple con los altos estándares de negligencia grave o complicidad.

No es una disputa civil:

No se trata de un caso de insatisfacción con un servicio, sino de un fraude por tergiversación, algo que está contemplado en las normas de la APP.

Podría ser una completa pérdida de tiempo, pero todas las cartas parecen apuntar a nuestro favor.

Una pequeña victoria. Uno de los casinos me ofreció un reembolso completo, sujeto a firmar una exención de responsabilidad, aunque este casino solo me dio unos pocos cientos. ¡Crucemos los dedos para que los grandes, con más de 10 mil cada uno, sigan mi ejemplo!

Nunca se sabe, eso es lo que pensé al principio y mira cómo fue.

Me encantaría saber detalles de esto si puedes decirlo.

El correo electrónico es -

No es mi nombre real jajaja

Definitivamente vale la pena intentarlo.

¿Qué casino?

Hola amigo, ¿cuál es tu correo electrónico sobre la revisión que hiciste de 30bet.com?

No lo diré en este foro para poner en peligro mi reembolso, lo siento.

Agradecería un correo electrónico si se siente cómodo.

Intenté abrir una disputa por Falcora Finance con Santander hace unos meses sin éxito, pero es posible que lo intente de nuevo ahora utilizando esto.

Inténtalo y cuéntanos el resultado. Buena suerte.

Hoy perseguí al banco por sknsmgnte porque han pasado 2 días desde la fecha límite y no he recibido respuesta.

También he informado de la situación a Action Fraud, quienes espero puedan ayudar. Supongo que esto podría ayudar a mi banco a tomar la decisión correcta. Veo que usted también es del Reino Unido. ¿Sabe que el dinero acaba en una cuenta bancaria propiedad de una empresa llamada Nucleus365?

Las acciones fraudulentas no hacen nada, lamento decir que no tienen esperanza, solo lo remiten a la estación de policía local, quienes tampoco pueden hacer nada.

Sí, me imagino que esto pasará, pero tener el número de referencia del delito podría ayudar al banco de alguna manera. Supongo que demuestra que estás intentando investigar un delito legítimamente, ¿no?

Proporcionarán recibos fraudulentos. Lo hicieron cuando presenté una devolución de cargo a través de Revolut. El recibo no coincidía con mis transacciones y mis datos personales, salvo mi nombre, eran incorrectos. Aun así, Revolut falló a su favor. Llevé mi caso al FOS.

Probé todo eso antes, supongo que depende de qué banco sea. El mío era Nationwide, pero no hizo ninguna diferencia en ese momento.

Intenté con mi banco la estafa de la app push en relación con Donbet y su blanqueo de capitales. Me llevó meses de investigación (5 meses) y el investigador fue muy comprensivo. Pensé que me daría la razón, pero finalmente decidió que, aunque se trataba de una actividad ilegal por parte de muchas empresas, al final pagué por un casino y recibí otro a cambio.

Dijo que no le correspondía a los bancos juzgar demasiado la legitimidad o integridad de la empresa. Pero luego se contradijo al afirmar que, al buscar en Google, era evidente que Santeda es una organización enorme con miles de transacciones y clientes, por lo que no puede ser una estafa. Señaló la cantidad de buenas reseñas en línea. Por eso inundan Trustpilot y otros sitios con reseñas falsas de 5 estrellas para demostrar que operan de forma legítima ante los bancos del Reino Unido.

Estoy apelando la decisión de mi banco y terminará en el FOS. Mi banco dijo que era un asunto complejo y que no les sorprendería que el Defensor del Pueblo me diera la razón.

Debo señalar lo que se dijo sobre Clear Bank. Es cierto. Pero les advierto: en mi caso, Clear Bank ayudó a Falcora y Santeda al compartir mis datos personales con ellos. Obviamente, no tuve nada que ver con Clear Bank, pero tienen todos mis datos y están intentando activamente ayudar a Santeda, su cliente. Para que quede claro, Clear Bank no está de su lado y no les importa en absoluto sus acciones.

También debo señalar que Nucleus 365, una empresa del Reino Unido, también está involucrada en esto. Actúa como otro procesador de pagos. Falcora abrió una cuenta en Nucleus 365 para que el dinero que gastas se transfiera a Clear Bank. No se transfiere directamente de Falcora a Clear Bank.

Mi consejo es, sin duda, denunciarlo como estafa de pago forzado. Pero, además, cuando se conozcan los resultados de la investigación, solicita toda la información posible sobre las solicitudes de SAR a tu banco. Luego, cuando hablen de Falcora y Nucelus 365, contacta a esas empresas para solicitar las SAR.

Estoy pensando en presentar una demanda colectiva o en informar a los medios sobre toda esta actividad criminal relacionada con la lucha contra el lavado de dinero. Si alguien quiere contactarme sobre su caso Santeda, deje su correo electrónico y le responderé.

Ya lo hicieron y me opuse. Lo último que escuché fue que si no había respuesta antes del 21, los gané y el banco enviará los reembolsos, así que insistí hoy.

¿Nunca he oído hablar de Nucleus365?