Pregunta sobre sitios web de juegos de apuestas con licencia de Curazao que utilizan un código de categoría de comerciante incorrecto (página 616)

Sí, obviamente, se reducirá la cantidad de bienes no recibidos al generar una devolución de cargo, ya que el banco con el que trabajo no se arriesga, pero primero lo probé directamente con el comerciante. Al menos ahora tengo pruebas para llevar al banco en cada caso, si llega el caso.

Las transacciones de Web Mosaic coincidieron con las del Casino Funbet. Sin embargo, sé que se utilizan en varios casinos.

Publiqué las páginas específicas de los Términos y Condiciones del Comerciante, los Términos de MCC y los Términos Globales de Mastercard. Es claro: cualquier comerciante que desee aceptar pagos por juegos de azar debe tener un Estatus de Categoría Especial y pasar una diligencia debida bastante exhaustiva. Ninguno de estos casinos o procesadores de pagos tiene este estatus. Todos los casinos del Reino Unido lo tienen si ofrecen Mastercard como opción de pago, por ley. Por lo tanto, si un casino cobra dinero a un jugador y no tiene el Estatus de Categoría Especial, está incumpliendo sus propios términos de cuenta de comerciante y las normas globales de Mastercard. Ni siquiera se discute; esto es lo que sucede.

El problema que enfrentan las personas es que los bancos ven la palabra "Juegos de Azar" y rechazan automáticamente cualquier tipo de contracargo. Esto se debe simplemente a una capacitación deficiente por parte de ellos. El proceso real es que si se utiliza el MCC 7995, no se puede contracargo a menos que se trate de una circunstancia especial. Estos sitios no utilizan el MCC 7995 y no tienen la capacidad para hacerlo; utilizan una maraña de códigos de comercio minorista, TI y educación, definidos como de "bajo riesgo", y todos están disponibles para contracargos si se presentan pruebas.

Hola

¿Dónde puedo encontrar estos términos de Mastercard? ¿Tienes un enlace?

Todos los enlaces en esta página

https://www.mastercard.us/en-us/business/overview/support/rules.html

Tenga en cuenta que los términos son globales en su mayoría.

¿Alguien conoce a este comerciante?

Gracias

Entonces, parece que Active web Limited se disolvió en 2022. ¿Cómo puedo disputar los pagos a una empresa disuelta?

¡Hola a todos!

Soy un periodista de Estonia y me gustaría compartir información sobre lo que descubrimos con respecto a la codificación incorrecta en un casino con licencia de Estonia, específicamente Frenwall Limited , que creemos que está conectado con el gran jugador sueco Infiniza.

También me gustaría agradecer a los participantes de este hilo, ya que la información que compartieron nos ayudó a identificar las empresas estonias involucradas en el plan.

Nuestro artículo se publica aquí (lo sentimos, está detrás de un muro de pago): https://www.aripaev.ee/suur-lugu/2025/04/09/eesti-varifirmade-vorgustik-liigutab-salaparaste-kasiinode-miljoneid

Estos son nuestros principales hallazgos:

• Frenwall tiene una licencia estonia pero opera principalmente en el mercado sueco.

• En Estonia, existe un grupo de empresas registradas a nombre de personas relacionadas entre sí. Estas empresas parecen ser empresas fantasma utilizadas para el blanqueo de capitales y la codificación errónea de transacciones. Hemos hablado con algunos de sus directores designados.

• Esta no es una red aislada : como usted sabe, existen empresas similares en otros países, como el Reino Unido, los Emiratos Árabes Unidos, Polonia y otros que se han mencionado aquí.

• Todavía no sabemos quién organizó el plan en Estonia o reclutó a los directores designados.

• No tuvimos noticias de Frenwall ni del operador de pagos PaymentIQ.

• La Spelinspektionen sueca es consciente del problema de codificación incorrecta y lo considera inaceptable.

• La Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia también está al tanto y lo menciona en su anuario, publicado hoy, destacando el uso de empresas locales para el lavado de transacciones.

• Actualmente estamos intentando averiguar si las autoridades policiales de Estonia tienen intención de adoptar alguna medida al respecto.

Si tiene alguna sugerencia o información, no dude en contactarnos: polina.volkova (at) aripaev.ee

Gracias a todos una vez más por mencionar esto.

Polina

Es una locura creer que este foro ha tenido 1,5 millones de visitas y 11.500 comentarios, y los estafadores siguen sueltos. Es una participación bastante alta. Sin duda, se les está acabando el tiempo.

Mi banco me acaba de informar que VISA ha decidido apoyar a PYD en mi disputa por contracargos. Esto a pesar de que: a) el historial de transacciones de PYD que enviaron a mi banco no reflejaba en libras las transacciones que realicé con ellos; b) PYD no cumplía con sus propios términos y condiciones, y, lo que es más evidente,

c) PYD utiliza el código MCC de juego correcto en el Reino Unido pero no tiene licencia para operar en el Reino Unido, de lo cual informé a VISA mediante una carta de UKGC

La notificación del fallo que recibí fue tan contundente como: VISA falló a favor del comercio. Eso es todo. Sin razonamientos, sin nada. ¡Eso es todo!

Mi banco, que estuvo de mi lado al plantear la devolución del cargo y estuvo de acuerdo con mi evidencia, ahora básicamente ha dicho cosas muy duras.

¿A qué puedo recurrir? ¿A un asesor legal y, posiblemente, a un abogado? Seguramente, para haber usado el código MCC correcto en el Reino Unido, PYD debió haber superado alguna prueba de resistencia de VISA.

¿Y por qué VISA seguiría ahora del lado del comerciante cuando este pago era ilegal y contrario a los propios términos y condiciones de VISA?

Hola. Hay cientos de empresas estonias involucradas.

Mi último es EQUIDELLA OU. Nunca responden correos ni llamadas, y la gente de mi país ni siquiera puede registrarse en su sitio web.

¡Gracias!

Cuantas más empresas estonias publiques, mayor será la posibilidad de que entendamos al menos quién está detrás del esquema en Estonia. De momento, solo hemos podido identificar a unas diez.

Atentamente

Polina

Frenwall Limited está 100% conectado a Infiniza, cuando envié un correo electrónico a Infiniza cuando todo esto comenzó y solicité mi devolución de dinero, fui rechazado automáticamente al intentar registrarme en cualquiera de los casinos de Frenwall con el mensaje:

Aquí participan estonios, lituanos, ucranianos, moldavos, georgianos, etc. Verá que la mayoría también tiene vínculos con Chipre.

Hola, sé que tienes buenos conocimientos sobre estos temas. Si la empresa se disolvió en 2022, pero aceptó mi pago en 2025, ¿cuáles son los motivos de disputa o reembolso?

Tengo una transacción para " Slideflare Tallinn Estonia ". Lamentablemente, no se cumplió el plazo de 120 días para la devolución de cargos de Mastercard, así que no pude impugnarla. Sin embargo, definitivamente está vinculada a un casino en línea ilegal.

¡Hola a todos!

¿Alguien podría ayudarme con un correo electrónico a Sitexcraft? Por lo que he visto aquí, es TransactWorld, pero no quieren responderme.

Tengo algunos más: Prdctlux y Terrvers

¿De qué casino recuperaste tu dinero y qué escribiste?

Jugué en Instantcasino, Tsars y 1gocasino, todos registrados con licencia de Curazao.

Instantcasino no responde en absoluto.

1gocasino responde, pero solo dice que te comuniques con Galaktika NV, pero lo intenté y han pasado meses y no hay respuesta alguna.

Los zares responden a los correos electrónicos y básicamente dicen que no están haciendo nada malo y te amenazan con no realizar la devolución del cargo, porque es un fraude, etc.

Los zares están usando "Spaceedge.io", una extraña empresa de criptomonedas con la que es imposible contactar y no responden a los correos electrónicos de soporte.

Correo de los zares:

¿Se disolvió como entidad del Reino Unido? ¿Comprobaste que no tuvieran sede en otro lugar, ya que el 99 % de las veces sí la tienen? Véase PayOp, por ejemplo.