Pregunta sobre sitios web de juegos de apuestas con licencia de Curazao que utilizan un código de categoría de comerciante incorrecto (página 92)

No soy abogado. Y no sé si estás tratando de hacerme parecer retrasado cuando empiezas a preguntar sobre párrafos o esas cosas🤣 o te estoy entendiendo mal. Pero te copio esto. Esto es lo que encontré y

La Ley de Servicios de Pago (2010:751) regula cómo se deben realizar los servicios de pago en Suecia e incluye, entre otras cosas, normas para garantizar que los pagos se gestionen correctamente y que los destinatarios de los pagos se identifiquen correctamente. Cuando se trata de la gestión específica de las transacciones de juego y del uso de códigos de comercio, lo que importa sobre todo son las normas relativas a la transparencia y la correcta clasificación de las transacciones.

**Los códigos de comerciante (MCC, Merchant Category Codes)** se utilizan para identificar el tipo de negocio al que pertenece una transacción en particular. Para las empresas de juegos de azar, existen códigos MCC específicos que se utilizan para categorizar las transacciones relacionadas con juegos de azar y apuestas.

### Párrafos relevantes de la Ley de Servicios de Pago

1. **Transparencia e información**:

- Según el cap. 3 Sección 1 de la Ley de Servicios de Pago, los proveedores de servicios de pago deben proporcionar información clara y completa sobre las transacciones de pago. Esto incluye información sobre el tipo de transacción que es y la categoría a la que pertenece.

2. **Uso permitido y regulación**:

- Según el cap. 5 § 1 y § 2, los proveedores de servicios de pago deben garantizar que todos los pagos cumplan con las leyes y regulaciones, lo que incluye el uso correcto de los códigos MCC para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

### Transacciones de juegos y códigos de comerciante

Las transacciones de juegos de azar a menudo se clasifican según códigos MCC específicos, como por ejemplo:

- **MCC 7995** – Apuestas (incluye apuestas y juegos online).

- **MCC 7800-7802** – Transacciones de lotería.

### Códigos de comerciante redondos

"Redondear" o utilizar indebidamente códigos de comerciante para ocultar la verdadera naturaleza de una transacción es ilegal y va en contra de las reglas establecidas tanto por las leyes nacionales como por las regulaciones internacionales sobre transacciones financieras. Esto puede incluir infracciones de las normas contra el lavado de dinero, engaño a los emisores de tarjetas de crédito e infracciones de las normas de protección al consumidor.

La Ley de Servicios de Pago (2010:751) regula cómo se deben realizar los servicios de pago en Suecia e incluye, entre otras cosas, normas para garantizar que los pagos se gestionen correctamente y que los destinatarios de los pagos se identifiquen correctamente. Cuando se trata de la gestión específica de las transacciones de juego y del uso de códigos de comercio, lo que importa sobre todo son las normas relativas a la transparencia y la correcta clasificación de las transacciones.

**Los códigos de comerciante (MCC, Merchant Category Codes)** se utilizan para identificar el tipo de negocio al que pertenece una transacción en particular. Para las empresas de juegos de azar, existen códigos MCC específicos que se utilizan para categorizar las transacciones relacionadas con juegos de azar y apuestas.

### Párrafos relevantes de la Ley de Servicios de Pago

1. **Transparencia e información**:

- Según el cap. 3 Sección 1 de la Ley de Servicios de Pago, los proveedores de servicios de pago deben proporcionar información clara y completa sobre las transacciones de pago. Esto incluye información sobre el tipo de transacción que es y la categoría a la que pertenece.

2. **Uso permitido y regulación**:

- Según el cap. 5 § 1 y § 2, los proveedores de servicios de pago deben garantizar que todos los pagos cumplan con las leyes y regulaciones, lo que incluye el uso correcto de los códigos MCC para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

### Transacciones de juegos y códigos de comerciante

Las transacciones de juegos de azar a menudo se clasifican según códigos MCC específicos, como por ejemplo:

- **MCC 7995** – Apuestas (incluye apuestas y juegos online).

- **MCC 7800-7802** – Transacciones de lotería.

### Códigos de comerciante redondos

"Redondear" o utilizar indebidamente códigos de comerciante para ocultar la verdadera naturaleza de una transacción es ilegal y va en contra de las reglas establecidas tanto por las leyes nacionales como por las regulaciones internacionales sobre transacciones financieras. Esto puede incluir infracciones de las normas contra el lavado de dinero, engaño a los emisores de tarjetas de crédito e infracciones de las normas de protección al consumidor.

### Supervisión de la autoridad

En Suecia, es la Autoridad de Supervisión Financiera la que supervisa y garantiza que los proveedores de servicios de pago cumplan con la Ley de Servicios de Pago y otras regulaciones relevantes.

Para obtener asesoramiento más específico, se recomienda consultar a un abogado especializado en la Ley de Servicios de Pago y la regulación del juego.

Totalmente de acuerdo, pero ponlo en otro contexto. Te compras una chaqueta y al llegar a casa ves que en el recibo dice que has comprado un pantalón.

El acuerdo claramente salió mal. Incluso podría tratarse de delitos contables u otras actividades delictivas.

PERO si vas al banco y dices "Solicito que me devuelvan el dinero porque no he recibido el artículo". Entonces usted es quien potencialmente podría ser acusado de intento de fraude, ya que en realidad recibió el artículo que pagó; el hecho de que el recibo diga que era un par de pantalones en lugar de una chaqueta es bastante irrelevante en ese caso.

El hecho de que el negocio pueda tener dificultades porque escribieron que en lugar de una chaqueta se trataba de un pantalón es un tema aparte, pero no tiene nada que ver con si la reclamación de su tarjeta es un fraude o no.

Pero ahora estás hablando en el aire. No le he contado al banco nada de esta basura que estás escribiendo. He sido completamente honesto pero exactamente todo.

Pero es bueno que entiendas que mutumba en Kenia "casualmente" escribió algo más que un depósito en el casino.

No tengo idea de lo que le has escrito a tu banco. Estaba respondiendo a tu comentario de que "Entonces no compras un servicio" servicios legales en África "sino un depositante de casino". Y traté de aclarar con un ejemplo más simple, que independientemente de lo que esté escrito en el recibo, usted recibió el producto/servicio que compró (si recibió el depósito en el casino).

Mientras seas honesto, no tienes nada de qué preocuparte. Si afirma cosas como que no ha recibido el dinero, etc., entiendo que puede considerarse un fraude.

Hag, por otro lado, ha sido 100% honesta y ha dicho por qué creo que estos pagos y aprobaciones deberían invalidarse. Queda por ver si el banco está de acuerdo o no.

Sólo quiero dejar claro que estoy 1000% en la misma página que tú. No hay nadie que odie más a estos casinos que yo, y les deseo toda la mierda. Pero también soy realista y sé cómo funciona el sistema legal; escribo lo que hago porque no quiero que ningún individuo aquí tenga mala suerte con su banco, por ejemplo; por otro lado, estoy feliz de ayudar con todo el aliento, ánimo y consejos necesarios para luchar de forma inteligente y segura tanto como sea posible contra los casinos, y recuperar una pequeña parte de lo que nos robaron a todos.

Sé que estamos en la misma página😃

pero sí, personalmente hubiera sido bueno tener algo de dinero. Pero al mismo tiempo este dinero electrónico ya se ha acabado. Habría disfrutado aún más de ver a estos casinos irse a la tumba y habría ahorrado 10 veces más al no tenerlos de lo que recibiría a cambio.

Tienes razón. Es lo mismo si he pedido chocolate y he tenido que pagar por un artículo completamente diferente.

😁😁

¿Le ha dicho al banco que ha jugado? Tengo swedbank y son estrictos, pueden cerrar tu cuenta.

Si revisan tu cuenta, verán que estás jugando.

No es ilegal jugar. No entiendo por qué estás preocupado. Siempre que no haya mentido al banco ni haya realizado devoluciones de cargo por motivos incorrectos, no debe preocuparse.

Es BUENO que el banco sea consciente de esto. ¡Llámalos y habla con ellos si estás preocupado!

Ya he adelantado que me pueden cerrar la cuenta cuando pensaba hacer mis quejas. No es un problema para mí si deciden hacer eso. He sido completamente honesto durante todo el proceso. Además, les he enfatizado que el reembolso no es el objetivo principal para mí. En cambio, quiero que actúen y traten de detener a estas empresas deshonestas. En realidad, los consumidores estamos protegidos por sistemas como Spelpaus y códigos comerciales bloqueados.

¿Pero por qué cerrarían tu cuenta? ¿Por qué motivos?

En mi opinión, NO... pero sabemos que los bancos suecos son bastante sensibles cuando se trata de transacciones en el extranjero. Estas transacciones son imposibles de contabilizar. Si le preguntas al casino, te dicen que solo ofrecemos juegos. Si preguntas en las "tiendas", no responden nada o dicen que no tenemos nada que ver con el casino. Entonces, ¿dónde caería? Creo que se trata de informar.

No, no me preocupo, sólo juego una vez al mes.

¿Cómo lidias con los correos electrónicos y mensajes de texto amenazantes de los matones del casino?

¿Alguien más los consigue?

¿Sólo ingoralos?

¿Qué escriben?

No recibí SMS.

¡Yo tampoco he recibido ninguno! ¿Qué casinos enviaron amenazas? ¿Qué escriben?

yo tampoco he recibido nada