Pregunta sobre sitios web de juegos de apuestas con licencia de Curazao que utilizan un código de categoría de comerciante incorrecto (página 91)

Misma explicación que en mensajes anteriores que he visto recomendados en el hilo. Mencioné que las transacciones son ilegales ya que contienen un código de comerciante que también evita los bloqueos establecidos en las tarjetas en relación con las transacciones de juegos de azar y no he recibido ningún servicio de ellos... ¿Alguien más ha experimentado esto? ¡Necesito ayuda!

Estoy esperando que mi banco se comunique conmigo PACIENTEMENTE... Estoy pensando en hacerlo yo mismo antes que ellos. Mientras hayas sido honesto, no deberías preocuparte. ¿No puedes acceder a tu cuenta bancaria ahora? ¿Y has enviado archivos y que contactas con las empresas?

El dinero que hemos recibido del casino, nos pueden pedir que lo devolvamos, igual que estamos pidiendo dinero por un servicio que no hemos consumido, aparte de que nos pueden denunciar por intento de fraude.

Espero que nadie esté tan enfermo como para realizar una devolución de cargo de un casino que aún ha pagado las ganancias.

Bueno, decir que no ha recibido ningún servicio de ellos no es cierto si recibió el depósito en su cuenta del casino. Han actuado como procesador de pagos/pasarela de pagos para el casino. Eso no es ilegal per se. Entonces, si el casino recibió su pago, usted recibió su servicio (las pasarelas de pago). Y si dices lo contrario a tu banco, estás intentando cometer un fraude (försökill bedrägeri).

La clasificación errónea de los códigos MCC, según tengo entendido, tampoco es ilegal. Sí, va en contra de las políticas y términos de Mastercard y VISA, y puede dar lugar a suspensiones y tarifas impuestas por VISA/Mastercard al comerciante. También es, en general, incompleto y, si se invierte a fondo, a menudo tiene conexión con el blanqueo de dinero (lo cual es ilegal). Pero dudo que la clasificación errónea de los códigos MCC sea un delito real.

No, pero hacerlo para eludir las leyes que prohíben los juegos de azar online ilegales es ilegal.

Probablemente quiera decir que no les ha comprado productos. Y es verdad.

Sí, es ilegal operar como un tercero a menos que el nombre de la tienda principal esté conectado directamente antes o después del tercero.

Así que no hay nada allí que pueda excusar lo que han hecho. Si ese fuera el caso, el código de comerciante para juegos no habría sido bloqueado

Sí, en el país de jurisdicción. Pero si el casino no tiene licencia en ese país, sería muy difícil cobrarles algo. Especialmente porque el 99,9% de todos los términos y condiciones de los casinos sin licencia establecen que es responsabilidad de los jugadores cumplir con las leyes y regulaciones locales que prohíben los juegos de azar.

No importa cómo se gire y se gire, todavía parece lavado de dinero a través de la mayoría de estas empresas, tal vez no todas, pero sí una gran parte.

Aunque eso no es lo que usted dice cuando decide presentar una queja de tarjeta por el motivo de que no ha "recibido ningún producto/servicio". Lo que estás diciendo es que no has recibido el producto o servicio que compraste. Lo cual lamentablemente es así si has recibido el depósito del casino.

Ella en el banco dijo. Si no se incluyen todas las opciones, puedes explicarlo en un archivo pdf.

Entonces no compras un servicio "servicios legales en África", sino que es un depósito de casino. No va de la mano jejeje

Gracias por esa aclaración.

Veo que eres del Reino Unido. ¿Puedes explicarnos formalmente a qué se refieren "bloques de juego"? En Suecia no podemos bloquearnos a través de nuestros bancos contra las transacciones de juegos de azar, por lo que me pregunto si aquí se consideraría lo mismo. Tampoco es ilegal jugar en casinos sin licencia.

¿Puedes referirte a qué ley/sección están infringiendo? Sería genial si tienes razón.

Al final, al menos en mi caso, me han dado el visto bueno para realizar estas transacciones.

Y lo que están intentando hacer es un fraude porque hemos recibido ese dinero del casino. No estoy ni de un lado ni del otro pero tengo miedo de que el casino me haga devolver el dinero que he recibido de ellos tal y como le pido al comerciante que me lo devuelva.

Tienes miedo ?

Estoy totalmente de acuerdo y estoy seguro de que el 99% de estos casinos están conectados con todo tipo de actividades criminales y lavado de dinero. Pero hay que tener en cuenta que la criminalidad financiera es algo con lo que todos los gobiernos, con numerosos abogados, expertos financieros, etc., luchan cada día, pero incluso para ellos es difícil llegar a estas empresas. Entonces, independientemente de lo que usted y yo sintamos o pensemos, no podemos simplemente ir al banco y decir "oye, estos tipos son basura que blanquean dinero y, por lo tanto, tengo derecho a recuperar mi depósito". No funciona de esa manera, aunque sería fantástico si así fuera.

No me contactaron, el swedbank sí.