Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (página 90)

Debido a que infringí las reglas nuevamente, prohibiré tu cuenta.

Hi, any chance you can reveal these casinos? I have a strong suspicion which casinos…

if they are right and they think we are committing a crime why are they afraid and even contact maintenance to remove this thread?. This chain would be a lottery win for them, here are all of us who have committed a "crime" according to them, they would sue us and get compensation... right?

Hei, onko sinulla mahdollisuuksia paljastaa näitä kasinoita? Minulla on vahva epäilys mitkä kasinot…

jos he ovat oikeassa ja heidän mielestään syyllistymme rikokseen miksi he pelkäävät ja ottavat jopa ylläpitoon yhteyttä tämän ketjun poistamiseksi?. Tämä ketjuhan olisi heille lottovoitto, täällä olemme kaikki me, jotka olemme syyllistyneet heidän mukaansa "rikokseen" he haastaisivat meidät oikeuteen ja saisivat korvauksia… vai?

You seem like a very confused person, take care and have a nice day. ☀️👌

Du verkar vara en väldigt förvirrad person, ta hand om dig och ha en fin dag. ☀️👌

👋

Let's get this straight.

-Contacting payment gateways, payment operators, casinos and asking for a refund due to an incorrect MCC code and transaction laundering is NOT illegal. They can simply just declare that they think one is wrong, and not pay anything back.

-To contact the same actors and request a refund due to an invented reason, e.g. that you have not received the money, may be an attempt at fraud.

-Threatening any actor with violence, harassment, etc. may be illegal

-Making a card complaint to your bank and not being honest about receiving the money for casino games is an attempt at fraud, i.e. illegal

-Making a card complaint to your bank and being honest that it went to the casino is not illegal. However, the bank can choose to freeze your accounts (temporarily) or terminate you as a customer if they judge you to be a high-risk customer.

The thread does not need to be closed down. The basic question is not wrong. It is a gray area regarding how legal or not it is with "transaction laundering" and the use of incorrect MCC codes - it is absolutely not Mastercard and ViSA's policies, but legally it is more of a gray area. This is probably why some choose to repay and others do not.

As long as one adheres to this, and adheres to the truth, one cannot be convicted of any crime. On the other hand, I have also warned several times in the past that it is an attempt at fraud to lie to/withhold the truth from your bank if you make a card complaint. Even if you email these companies and lie and e.g. says you haven't received the casino deposit, it could possibly be fraud. However, I find it very difficult to see that they would think it worth pursuing an expensive legal process against any individual for such small sums.

Låt oss klargöra detta.

-Att kontakta payment gateways, betalningsaktörer, casinon och be om återbetalning på grund av felaktig MCC kod och transaction laundering är INTE olagligt. De kan helt enkelt bara förklara att de tycker att en har fel, och inte betala tillbaka någonting.

-Att kontakta samma aktörer och begära återbetalning pga påhittad anledning, t.ex. att man inte mottagit pengarna, kan vara försök till bedrägeri.

-Att hota någon aktör med våld, trakasserier etc. kan vara olagligt

-Att göra en kortreklamation till sin bank och inte vara ärlig med att man mottagit pengarna till casinospel är försök till bedrägeri dvs olagligt

-Att göra en kortreklamation till sin bank och vara ärlig med att det gått till casino är inte olagligt. Däremot kan banken välja att frysa dina konton (tillfälligt) eller säga upp dig som kund om de bedömer dig vara en högriskkund.

Tråden behöver inte stängas ner. Den grundläggande frågeställningen är inte felaktig. Det är ett gråområde gällande hur lagligt eller ej det är med "transaction laundering" och användning av felaktiga MCC-koder -det är absolut not Mastercard och ViSAs policys, men rent legalt är det mer en gråzon. Det är antagligen därför vissa väljer att betala tillbaka och andra inte.

Så länge man håller sig till detta, och håller sig till sanningen, kan man inte bli dömd för något brott. Däremot har även jag flera gånger tidigare varnat för att det är försök till bedrägeri att ljuga för/undanhålla sanningen för sin bank om man gör en kortreklamation. Även om man mailar dessa företag och ljuger och t.ex. säger att man inte mottagit casinoinbetalningen, skulle det eventuellt kunna vara bedrägeri. Jag har dock väldigt svårt att se att de skulle tycka att det är värt att driva en kostsam rättslig process mot någon individ för dett för sådana låga summor det handlar om.

Creo que te refieres a no jugar en ningún casino sin licencia 🙂, lo que en general significa que no hay MGA, ni Estonia, ni Curazao, ni ninguna otra jurisdicción falsa. El hecho de que digan que tienen una licencia no significa que sea una licencia. ¿Una licencia para qué? ¿Estafar a la gente? ¿Procesando pagos incorrectamente?

Este fraude ocurre en cualquier jurisdicción con licencias internacionales falsas. El fraude no existe, por ejemplo, en los casinos con licencia sueca o en los casinos con licencia del Reino Unido. No juegues en absoluto si estás en un país que no tiene una licencia nacional adecuada. Todos sabemos que al hacer esto sólo estamos regalando dinero a los blanqueadores de dinero y a los evasores de impuestos. Es similar a comprar drogas a delincuentes. Conduce a la violencia, más crimen, etc., etc.

Yo diría que es importante recordar esto a largo plazo.

Creo que como se mencionó antes, muchos de los comerciantes (excepto las obvias empresas fantasma estonias) desconocen el problema. Simplemente se están acostumbrando tanto como nosotros a procesadores de pagos/pasarelas/bancos adquirentes dudosos y sospechosos, que son los culpables.

Con Suecia o sin Suecia, aquí también es fácil falsificar tu ubicación o cuenta.

Pero hay tantas cuentas obvias que intentan amenazarnos, diciendo que nos demandarán, etc., etc.

¿Cómo nos demandarían usando un nombre de usuario de gurú del casino? Jaja.

jajaja, demandarán mi nombre de usuario casino.guru

Todas las instituciones financieras, jaja, como si se molestaran.

¿Cómo se comunicarían conmigo directamente?

¿quién te lo dice? ¿Tus señores rusos?

Me parece que este hilo está funcionando. ¡Seguir luchando!

Surely quickbit has not paid back at all? I haven't read anyone who got a refund from them anyway 😕

Fast quickbit har väl inte betalat tillbaka överhuvudtaget? Jag har inte läst någon som fått tillbaka från dom iaf 😕

No queremos publicar qué casinos están involucrados todavía, porque estamos esperando saber si quieren abrir una discusión con nosotros. Así que les damos unos días más para ponerse en contacto.

Los casinos no demandarán a nadie con seguridad, es solo una especie de táctica, así que deja de enviarles correos electrónicos.

Por otro lado, supongo que una buena mitad de los chicos aquí intentan disputar fondos por los servicios que recibieron y gastaron. Yo también lo intenté.

En este caso, pedir un reembolso directamente a los proveedores/casinos no le causará problemas legales, pero si lo presenta al banco/otras instancias de forma constante, eso podría ser un problema jajaja.

He estado siguiendo este hilo por un tiempo porque también noté esto en mi extracto bancario y pensé en recuperar algunos de mis fondos al menos porque me estaba hartando de todo. Ayer también me contactó mi banco directamente después de que Disputé mis transacciones y me dijeron que habían notado que "numerosos clientes disputaban múltiples transacciones que se completaron a través de 3d Secure", todos afirmando la misma historia detrás de sus disputas y dijeron que el banco está investigando el asunto y que mi cuenta bancaria está ahora parte de la investigación ¡¡¡QUE ES UNA LOCURA!!! ¿¡¿Alguien más ha sido contactado sobre esto?!?! ¿¿Qué va a pasar ahora??

What explanation did you give/on what grounds did you request a card complaint?

Vad gav du för förklaring/på vilka grunder begärde du kortreklamation?

It is impossible to say if you do not tell us the basis on which you made the complaint. What did you write to the bank when you made the complaint?

Det är omöjligt att säga om du inte berättar vilken grund du gjorde reklamationen på. Vad skrev du till banken när du gjorde reklamationen?

No necesitas preocuparte. Siempre se lleva a cabo una investigación. Una investigación de este tipo es necesaria. Son estas investigaciones las que llevan a las autoridades y a los bancos a tomar medidas. Una investigación no significa que usted sea sospechoso; se trata de entender qué pasó y cómo pasó.

Recuerde que sufrimos de adicción al juego y estas compañías de juego nos explotan por eso. Nos permiten depositar dinero, pero cuando se trata de retiros, retrasan el proceso, citando violaciones menores de las reglas. Exigen una serie de documentos, todo para explotar la adicción del cliente y esperar hasta que se pierda el dinero, sólo para luego ofrecerle un bono para depositar aún más dinero.

Estos casinos afirman ofrecer un servicio. Sin embargo, un servicio no consiste simplemente en permitir a los clientes gastar su dinero en una máquina tragamonedas. Un servicio de una empresa de juegos de azar debe incluir prácticas de juego seguras, pagos seguros y responsabilidad hacia el bienestar del cliente, incluida su situación financiera.

Me parece maravilloso que los bancos por fin se estén dando cuenta. Animo a todos a resaltar estas cuestiones.