Tengo esta vieja carta, pero hay muchísima información aquí y tú decides cómo quieres abordarla, amigo.
Estimado equipo,
Mi banco me ha recomendado que me ponga en contacto con ustedes en relación con transacciones sospechosas en mi cuenta. Por la presente, solicito un reembolso inmediato de las transacciones realizadas a través de su sistema de pago, que posteriormente se dirigieron a un sitio de apuestas ilegal.
Esta práctica se denomina "lavado de transacciones" y generalmente se utiliza para ocultar el verdadero propósito de la transacción, evadiendo así los bloqueos de tarjetas mediante el uso de un código de categoría de comerciante (MCC) incorrecto.
Esto infringe directamente las normas de Mastercard y VISA y da lugar a una devolución de cargo. Además, hasta la fecha no he recibido ningún servicio ni producto de su parte.
Éstas son las transacciones en cuestión:
FECHA / IMPORTE / MONEDA / NÚMERO DE TARJETA (1234 56 **** 7890)**
Puede encontrar adjuntos mis extractos bancarios que muestran estas transacciones.
Debo informarle que, si no recibo respuesta suya dentro de 7 días, presentaré una solicitud de devolución de cargo ante mi banco.
Si necesita algo más de mí para procesar el reembolso, hágamelo saber.
Saludos,
I have this old letter but there is loads of info on here and its up to you on how you want to approach it bud
Dear Team,
My bank has recommended that I contact you with regards to suspicious transactions on my account. I hereby request an immediate refund on transactions made through your payment system, that then went to an illegally operating gambling site.
This practice is called "transaction laundering", and is typically used to disguise the true purpose of the transaction, thereby bypassing card blocks by using an incorrect Merchant Category Code (MCC).
This is in direct violation of Mastercard and VISA regulations and qualifies the transaction for a chargeback. Furthermore, I to this day have not received any service or goods from you.
These are the transactions in question:
DATE / AMOUNT / CURRENCY / CARD NUMBER (1234 56 **** 7890)**
You can find my bank statement(s) showing these transactions attached.
I must inform you, that if I do not hear back from you within 7 days, I will be filing for a chargeback with my bank.
If there is anything else you would need from me for processing the refund, please let me know.
Regards,
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