Presento una queja formal contra Rabona (operada por Naale Limited, Licencia 1020581) por la retención inaceptable e injustificada de mi retiro de €2,687.97. La verificación de mi cuenta y el retiro están pendientes desde el 30 de octubre de 2025. Se trata de una demora deliberada de 5 meses, orquestada mediante prácticas abusivas de verificación de identidad (KYC).
El equipo de cumplimiento de Rabona ha cambiado sistemáticamente las reglas del juego cada vez que he cumplido con sus requisitos. Su gestión de mi cuenta demuestra una clara intención de retrasar indefinidamente un pago legítimo.
Fase 1: Verificación exhaustiva superada.
Inicialmente, me sometieron a un riguroso proceso de verificación de identidad y a una exhaustiva verificación de fondos y patrimonio. Cumplí con todos los requisitos, recopilando y presentando un extenso archivo de más de cien páginas. Este enorme archivo contenía innumerables documentos financieros que demostraban la legitimidad de mi patrimonio. Superé con éxito estas etapas, pero en lugar de liberar mis fondos, Rabona inmediatamente comenzó a obstaculizar la verificación de mi domicilio.
Fase 2: Excusas fabricadas para el rechazo de documentos
Para cumplir con el requisito de comprobante de domicilio, presenté inicialmente numerosos documentos oficiales. Dado que resido en un local comercial alquilado, proporcioné proactivamente un expediente completo que incluía el máximo comprobante legal de residencia disponible en España (un Volante de Empadronamiento oficial emitido por el gobierno), junto con mi contrato de alquiler, certificados de arrendamiento y facturas de servicios públicos. Rabona rechazó esta extensa documentación basándose en un tecnicismo artificial, alegando que el rechazo se debía únicamente a que se trataba de un "PDF combinado".
Fase 3: El actual retraso deliberado y la negativa a verificar.
Siguiendo sus instrucciones al pie de la letra, subí inmediatamente el único archivo PDF original, sin fusionar, del Volante de Empadronamiento, descargado directamente del portal del Ayuntamiento de Barcelona, junto con el Código de Verificación Segura (CSV) del gobierno.
Ahora que tienen el documento exacto que exigieron, en el formato exacto que solicitaron, y que ya no tienen ninguna excusa válida para rechazarlo, simplemente han dejado de revisar mi cuenta por completo.
- El documento oficial del gobierno lleva semanas en estado pendiente de forma indefinida.
- Están ignorando por completo mis correos electrónicos directos.
- Incumplieron el plazo formal que les indiqué para resolver este problema.
Resolución exigida:
Este retraso de 5 meses constituye un abuso flagrante del proceso KYC. He verificado con éxito este mismo documento con operadores europeos altamente regulados. Rabona debe revisar y aprobar de inmediato el PDF original que se encuentra en mi perfil, actualizar mi dirección registrada y procesar mi retiro de 2687,97 € sin más demoras innecesarias.
I am filing a formal complaint against Rabona (operated by Naale Limited, Licence 1020581) for the highly unacceptable and unjustified retention of my €2,687.97 withdrawal. My account verification and withdrawal have been pending since October 30, 2025. This is a deliberate 5 month delay orchestrated through abusive KYC practices.
Rabona compliance team has systematically moved the goalposts every time I have fulfilled their requirements. Their handling of my account demonstrates a clear intent to delay a legitimate payout indefinitely.
Phase 1: Exhaustive Verification Cleared
Initially, I was subjected to a grueling Proof of Identity and a highly intrusive Proof of Funds and Wealth verification process. I complied fully by compiling and submitting a massive file of over one hundred pages. This enormous file contained countless different financial documents proving my legitimate source of wealth. I successfully passed these stages, yet instead of releasing my funds, Rabona immediately shifted to obstructing my Proof of Address verification.
Phase 2: Manufactured Excuses for Document Rejection
To fulfill the Proof of Address requirement, I initially submitted plenty of different official documents to satisfy their requests. Because I reside in a corporate rental, I proactively provided a comprehensive file that included the highest legal proof of residence available in Spain (an official government issued Volante de Empadronamiento), along with my corporate lease, tenancy certificates, and utility bills. Rabona rejected this massive submission on a purely manufactured technicality by claiming it was declined solely because it was a "merged PDF."
Phase 3: The Current Deliberate Stall and Refusal to Verify
Following their exact instructions, I immediately uploaded the single, unmerged, original Volante de Empadronamiento PDF directly downloaded from the Barcelona City Hall portal, complete with the government Secure Verification Code (CSV).
Now that they have the exact document they demanded, in the exact format they requested, and have absolutely no valid excuses left to reject it, they have simply stopped reviewing my account entirely.
- The official government document has been sitting indefinitely in Pending status for weeks.
- They are completely ignoring my direct emails.
- They missed a formal deadline I provided to resolve this issue.
Resolution Demanded:
This 5 month delay is a predatory abuse of the KYC process. I have successfully verified this exact same document with highly regulated European operators. Rabona must immediately review and approve the original PDF currently sitting in my profile, update my registered address, and process my €2,687.97 withdrawal without any further manufactured delays.
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