Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (página 1.025)

Envié un correo electrónico a Swipez hace más de seis semanas y aún no he recibido respuesta. Tras tres semanas sin respuesta, escalé el caso a CNB y acabo de recibir lo siguiente. Espero que su investigación dé lugar a algún tipo de reembolso. El total asciende a unos 22.500.

El 15 de octubre de 2025, el Banco Nacional Checo (en adelante, «el BNC») recibió su comunicación en la que señala la conducta de la empresa Draph Solutions sro, con NIF 06245242 y domicilio social en Národní 961/25, 110 00 Praga 1 (en adelante, «la empresa»). Esta comunicación da continuidad a tres quejas anteriores enviadas al BNC con copia.

El Banco Nacional Checo (CNB), como autoridad administrativa supervisora del mercado financiero conforme a la Ley n.º 6/1993, sobre el Banco Nacional Checo, en su versión modificada, supervisa, entre otras cosas, el cumplimiento de las obligaciones impuestas a los proveedores de servicios de pago por la Ley n.º 370/2017, sobre pagos, en su versión modificada (en adelante, «Ley de Pagos»). La empresa cuenta con licencia del CNB como proveedor de servicios de pago de pequeña escala (denominado pequeña entidad de pago) y está autorizada para prestar los siguientes servicios: (i) ejecución de transferencias de fondos en una cuenta de pago, salvo que los fondos transferidos se concedan como préstamo al usuario por parte del proveedor, a solicitud del ordenante, el beneficiario o el ordenante a través del beneficiario; (ii) emisión y administración de instrumentos de pago, transmisión de órdenes de pago y tramitación de transacciones de pago, cuando el usuario sea el beneficiario; (iii) transferencia de fondos cuando ni el ordenante ni el beneficiario utilicen una cuenta de pago con el proveedor del ordenante (transferencia de remesas). Puede encontrar información detallada sobre la licencia de la empresa en las listas de instituciones reguladas y entidades registradas del mercado financiero que están disponibles en los sitios web del CNB ( https://apl.cnb.cz/apljerrsdad/JERRS.WEB07.INTRO_PAGE?p_lang=en ).

La CNB ha abierto una investigación sobre su denuncia, la cual aún no ha concluido.

El Banco Nacional Checo (CNB) supervisa el mercado financiero en la medida en que lo estipula la legislación pertinente. Esto le faculta para controlar si las entidades que operan en el mercado financiero cumplen con sus obligaciones legales y para sancionar posibles incumplimientos de dichas obligaciones en los procedimientos administrativos subsiguientes. El ejercicio de la supervisión está sujeto a la obligación de confidencialidad, de conformidad con lo dispuesto en el artículo 239 de la Ley de Pagos. Aun cuando se detecte una actividad ilegal u otra conducta indebida, el CNB no tiene potestad para interferir en las relaciones jurídicas privadas entre las entidades supervisadas y sus clientes, ni para dirimir las controversias que surjan de dichas relaciones. De acuerdo con el artículo 12 de la Ley n.º 89/2012, Código Civil, en su versión modificada, los clientes tienen derecho a interponer una demanda contra la empresa ante los tribunales de la República Checa. En los casos previstos en el artículo 12 de la Ley n.º 89/2012, Código Civil, en su versión modificada, el CNB tiene derecho a interponer una demanda contra la empresa ante los tribunales de la República Checa. 1 de la Ley No.229/2002 Coll., sobre el Árbitro Financiero, en su forma modificada, también conocido como Árbitro Financiero ( http://www.financniarbitr.cz/en ), los consumidores tienen derecho a presentar una solicitud ante la autoridad responsable de resolver las disputas extrajudiciales entre consumidores y proveedores.

Al enviar esta respuesta, el CNB cumple con lo dispuesto en el art. 42 de la Ley n.° 500/2004, Código Administrativo, en su versión modificada, en relación con lo dispuesto en el art. 248 de la Ley n.° 370/2017, Ley del sistema de pagos, y le informa que, con base en su presentación, el CNB no ha encontrado motivos para la apertura del procedimiento administrativo de oficio.

El CNB agradece su contribución, que considera beneficiosa para el desempeño de la supervisión del mercado financiero en la República Checa.