Correo electrónico 2/2
Los casinos en línea no regulados que se dirigen a clientes del Reino Unido sin licencia de la Comisión de Juego del Reino Unido (UKGC) cometen un delito penal según la legislación británica, al igual que quienes facilitan sus operaciones (como anunciantes, procesadores de pagos o afiliados). No solo está mal visto, sino que es ilegal.
• 1. Operar sin licencia – Ilegal – ver la grabación de la llamada adjunta de UKGC
Según la Ley de Juego de 2005, es un delito ofrecer servicios de juego a distancia a personas en el Reino Unido sin una licencia de la Comisión de Juego del Reino Unido. En concreto:
• Artículo 33(1): "Una persona comete un delito si proporciona instalaciones para juegos de azar... a menos que esté autorizada por una licencia".
Esto se aplica incluso si el operador tiene su sede en el extranjero pero comercializa o pone servicios a disposición de residentes del Reino Unido.
• 2. Comercialización o promoción de juegos de azar ilegales (también ilegales): recibo correos electrónicos bombardeados con marketing.
Los artículos 330 y 331 de la Ley del Juego prohíben la publicidad de juegos de azar ilegales. Esto incluye a afiliados, influencers o cualquier persona que promocione estos sitios en el Reino Unido.
• 3. Facilitación de transacciones a sitios de juego ilegales: grave riesgo de incumplimiento
Las empresas sujetas a las regulaciones AML (por ejemplo, procesadores de pagos, bancos) corren el riesgo de violar la Ley de Productos del Delito de 2002 si facilitan a sabiendas pagos relacionados con juegos de azar sin licencia, que podrían considerarse propiedad delictiva.
Información relevante
Sin embargo, las citas de Visa en artículos de prensa elogiaron el impacto de su Programa de Riesgo de Integridad, que es un conjunto de pautas y requisitos para que sus adquirentes de pagos asociados se conecten a su red.
El gigante emisor de tarjetas declaró: «Visa se compromete a mantener la integridad de nuestro sistema de pagos. No toleramos el uso de nuestra red ni de nuestros productos para actividades ilegales, y nos mantenemos alertas para impedir cualquier actividad ilegal en nuestra red».
El Programa de Riesgo de Integridad de Visa establece un conjunto de controles, requisitos y capacidades del ecosistema que buscan disuadir, detectar y remediar las transacciones no conformes en nuestra red.
• https://www.theguardian.com/society/2025/mar/09/mastercard-and-visa-linked-to-gambling-sites-accused-of-scamming-uk-customers#:~:text=Mastercard%20and%20Visa%20are%20processing,previous%20pledge%20to%20do%20so.
• https://www.pymnts.com/credit-cards/2025/mastercard-visa-pledge-vigilance-following-gambling-investigation/
• https://www.gamblingcommission.gov.uk/public-and-players/guide/gambling-using-a-credit-card
• https://www.ukbookmakers.org.uk/2025/03/uk-gambling-commission-pledges-to-probe-links-between-visa-mastercard-and-illegal-betting/
Casos FOS que son relevantes
• DRN 4443965 – Las normas explican que se pueden iniciar disputas bajo esta condición si la solicitud de autorización contenía un MCC incorrecto. Sujeto a certificación y explicación del motivo, la solicitud de autorización se habría rechazado si se hubieran proporcionado datos válidos. Las normas no prohíben que se presente una reclamación de este tipo contra un comerciante que presta servicios de juegos de azar. Para defenderse, el adquirente deberá demostrar la invalidez de la disputa, por ejemplo, demostrando que la autorización no contenía datos inválidos.
• DRN 4400536 - Las reglas de contracargos de Visa, específicamente la condición de disputa "12.7 Datos no válidos", permiten contracargos en transacciones cuya autorización se haya obtenido con datos no válidos o incorrectos. En los casos en que un negocio de juegos de azar sin licencia haya aceptado un pago utilizando el MCC incorrecto en una tarjeta de crédito o débito Visa con el bloqueo del MCC de juegos de azar aplicado, este código aplica para el contracargo.
DRN-3077317 - aunque no está directamente relacionado con mis circunstancias, consulte la captura de pantalla que muestra si los artículos están mal codificados, Visa y FOS esperarían una devolución de cargo, sin exclusiones para juegos de azar, esto debería codificarse 7995, pero no se ha hecho; Lloyds no los recaudó, lo que los hizo responsables de aproximadamente £ 20k
DRN-4516953 - Se centra en casinos fraudulentos, por lo que no tienen licencia, igual que el mío. Revolut es responsable de aproximadamente £170.000.
Email 2/2
Unregulated online casinos that target UK customers without a licence from the UK Gambling Commission (UKGC) are committing a criminal offence under UK law—and so are those who facilitate their operations (like advertisers, payment processors, or affiliates). It is not merely frowned upon; it is illegal.
• 1. Operating Without a Licence – Illegal – see attached the call recording from UKGC
Under the Gambling Act 2005, it is a criminal offence to provide remote gambling services to people in the UK without a licence from the UK Gambling Commission. Specifically:
• Section 33(1): "A person commits an offence if he provides facilities for gambling… unless he is authorised by a licence."
This applies even if the operator is based overseas but markets or makes services available to UK residents.
• 2. Marketing or Promoting Illegal Gambling – Also Illegal – I have emails spamming me with marketing.
Section 330 and 331 of the Gambling Act prohibit advertising unlawful gambling. This includes affiliates, influencers, or anyone promoting these sites in the UK.
• 3. Facilitating Transactions to Illegal Gambling Sites – Serious Compliance Risk
Firms subject to AML regulations (e.g. payment processors, banks) risk violating the Proceeds of Crime Act 2002 if they knowingly facilitate payments related to unlicensed gambling, which could be considered criminal property.
Relevant information
Quote from Visa within media articles, however, lauded the impact of its Integrity Risk Programme, which is a set of guidelines and requirements for its partnered payment acquirers to connect to its network.
The card issuing giant stated: "Visa is committed to maintaining the integrity of our payment system. We do not tolerate the use of our network and products for illegal activity, and we are vigilant in our efforts to deter illegal activity on our network.
"The Visa Integrity Risk Programme establishes a set of ecosystem controls, requirements and capabilities that seek to deter, detect and remediate noncompliant transactions across our network"
• https://www.theguardian.com/society/2025/mar/09/mastercard-and-visa-linked-to-gambling-sites-accused-of-scamming-uk-customers#:~:text=Mastercard%20and%20Visa%20are%20processing,previous%20pledge%20to%20do%20so.
• https://www.pymnts.com/credit-cards/2025/mastercard-visa-pledge-vigilance-following-gambling-investigation/
• https://www.gamblingcommission.gov.uk/public-and-players/guide/gambling-using-a-credit-card
• https://www.ukbookmakers.org.uk/2025/03/uk-gambling-commission-pledges-to-probe-links-between-visa-mastercard-and-illegal-betting/
FOS cases that are relevant
• DRN 4443965 – The rules explain disputes can be initiated under that condition if the authorisation request contained an incorrect MCC. Subject to certification that, and an explanation of why, the authorisation request would have been declined if valid data had been provided. There is nothing in the rules restricting such a claim being raised against a merchant providing gambling services. To defend such a claim, the acquirer would need to show why the dispute was invalid - such as showing the authorisation didn’t contain invalid data.
• DRN 4400536 - The visa chargeback rules / specifically dispute condition "12.7 invalid data" - allow for chargebacks in relation to transactions where authorisation has been obtained using invalid or incorrect data. In cases where an unlicensed gambling business has taken payment using the incorrect MCC on a visa credit or debit card that has the gambling MCC block applied to it - this code applies for the chargeback.
DRN-3077317 - although not directly linked to my circumstances please see screenshot that if items are miscoded then Visa and FOS would expect a chargeback, no exclusions for Gambling this should be coded 7995 but has not been - Lloyds not raising made them liable circa £20k
DRN-4516953 - Focuses on scam casinos so non licensed, same as mine - Revolut liable circa £170,000.
Traducción automática:
