Consulte también DRN - 5537071 otra aplicación fraudulenta Revolut.
Eso es pobre por parte de ellos, pero también debería formarse.
En base a la queja ante FOS, Revolut no cambiará su decisión. No creo que valga la pena contratar a un abogado debido a los costos, pero definitivamente llévelo a FOS. Solo asegúrese de cubrir todo, incluyendo la siguiente plantilla (debe completarla con información relevante para usted).
Consulte también este caso: R v Rigby y Douglas (2015-2017), caso para que FOS sea consciente
La ley y Revolut podrían ser considerados responsables de facilitar el juego ilegal.
Asegúrese de haber intentado resolverlo con el banco primero.
El FOS querrá comprobar que usted planteó el problema directamente a su banco y que le dieron una respuesta definitiva o que no lo resolvieron después de 8 semanas. En su queja, mencione que intentó resolver el asunto, pero el banco desestimó sus inquietudes o impuso obstáculos en lugar de ayudarle, como basarse únicamente en plazos, ignorar pruebas contundentes o no investigar adecuadamente.
2. Establezca un resumen breve y factual.
Explique de qué se queja: por ejemplo, transacciones de juego no autorizadas o tergiversadas, la negativa del banco a investigar o la forma injusta en que se manejó su caso.
3. Centrarse en las cuestiones clave que importan al FOS:
Sitios de juego sin licencia: si alguno de los comerciantes involucrados no tiene licencia de la Comisión de Juego del Reino Unido, entonces está operando ilegalmente según la Ley de Juego de 2005. Los bancos no deberían permitir que estas transacciones se realicen sin control.
Falsedad de los comerciantes: Muchos sitios de apuestas utilizan deliberadamente Códigos de Categoría de Comerciante (MCC) incorrectos o engañosos para camuflar sus transacciones como servicios minoristas, de software u otros servicios no relacionados con las apuestas. Esto engaña tanto a los consumidores como a los bancos, y su banco tiene la obligación de detectarlo y actuar al respecto, no de ignorarlo.
Incumplimiento de las normas sobre tarjetas de crédito: Si tiene pruebas de que estos sitios anunciaron o aceptaron pagos con tarjeta de crédito, se trata de un claro incumplimiento de las normas de la FCA (la prohibición del Reino Unido sobre juegos de azar con tarjeta de crédito). Incluir capturas de pantalla o ejemplos puede reforzar considerablemente su caso.
Obligaciones de Prevención del Lavado de Dinero (ALD): Los bancos están legalmente obligados a monitorear transacciones sospechosas, especialmente las que involucran sectores ilegales o de alto riesgo, como el juego no regulado. Si se realizan pagos repetidos a operadores ilegales y el banco no hace nada, se considera un incumplimiento de la normativa ALD.
Incumplimiento del Deber del Consumidor: Si su banco pareció desconocer la naturaleza de sus transacciones, o si la situación se complicó con el tiempo sin que interviniera, esto podría incumplir el Deber del Consumidor de la FCA, que exige a las empresas actuar en el mejor interés de sus clientes y prevenir daños previsibles. Cabe mencionar si pasaron por alto las señales de advertencia o ignoraron patrones de daño creciente.
Uso indebido de los plazos de devolución de cargos (por ejemplo, 120 días): si el banco desestimó su reclamo basándose en un plazo estricto, explique por qué eso no se aplica de manera justa, especialmente si recién más tarde se dio cuenta de cuáles eran las transacciones o descubrió que los comerciantes estaban actuando ilegalmente.
4. Demuestre que tiene evidencia relevante, pero no los sobrecargue al principio.
Hazle saber al Defensor del Pueblo que estás dispuesto a proporcionar pruebas como:
Una lista de los comerciantes y transacciones
Prueba de que ciertos casinos no tienen licencia
Capturas de pantalla de la tergiversación del MCC
Evidencia de violaciones de tarjetas de crédito
Ejemplos en los que otros proveedores (bancos, monederos electrónicos, etc.) investigaron o reembolsaron reclamaciones similares
5. Ten claro lo que quieres.
Ya sea un reembolso, una investigación adecuada o que el banco rinda cuentas según las normas de protección al consumidor, explique qué resolución busca y por qué.
Consejo final: Mantén la argumentación objetiva, centrada y justa. El Defensor del Pueblo no necesita argumentos legales; solo necesita comprender qué sucedió, por qué no se gestionó adecuadamente y cómo te han defraudado. Cuanto más contundentes y claros sean tus puntos clave, más posibilidades tendrás de obtener un resultado justo.
Also check DRN - 5537071 another App Fraud Revolut.
That’s poor from them but should also form
the basis of the FOS complaint, Revolut won’t change their decision, I don’t think solicitor is worth it due to costs but definitely get it to FOS. Just make sure you cover everything including the following template (need to fill it in with information that relates to you)
Check this case out as well - R v Rigby and Douglas (2015-2017), make FOS aware case
law and Revolut could be held liable for facilitating illegal gambling.
Make sure you’ve tried to resolve it with the bank first.
FOS will want to see that you’ve raised the issue directly with your bank and that they’ve given you a final response or failed to resolve things after 8 weeks. In your complaint, mention that you attempted to resolve the matter but the bank either dismissed your concerns or put up barriers instead of helping — such as relying solely on time limits, ignoring clear evidence, or failing to investigate properly.
2. Set out a brief, factual summary.
Explain what you’re complaining about — for example, unauthorised or misrepresented gambling transactions, the bank’s refusal to investigate, or the way your case was handled unfairly.
3. Focus on the key issues that matter to FOS:
Unlicensed Gambling Sites: If any of the merchants involved are not licensed by the UK Gambling Commission, then they’re operating illegally under the Gambling Act 2005. Banks should not be allowing these transactions to go through unchecked.
Merchant Misrepresentation: Many gambling sites deliberately use incorrect or misleading Merchant Category Codes (MCCs) to disguise their transactions as retail, software, or other non-gambling services. This misleads both consumers and banks, and your bank has a duty to spot and act on that — not ignore it.
Breach of Credit Card Rules: If you have evidence that these sites advertised or accepted credit card payments, that’s a clear breach of FCA rules (the UK ban on gambling via credit card). Including screenshots or examples can really strengthen your case.
Anti-Money Laundering (AML) Obligations: Banks are legally required to monitor for suspicious transactions, especially involving illegal or high-risk sectors like unregulated gambling. If there were repeated payments to unlawful operators and the bank did nothing, that’s a failure under AML regulations.
Consumer Duty Failings: If your bank appeared unaware of the nature of your transactions, or if things spiralled over time without them stepping in, that may breach the FCA’s Consumer Duty — which requires firms to act in their customers’ best interest and prevent foreseeable harm. It’s worth mentioning if they missed warning signs or ignored patterns of escalating harm.
Misuse of Chargeback Time Limits (e.g. 120 Days): If the bank dismissed your claim on the basis of a strict time limit, explain why that doesn’t fairly apply — especially if you only later realised what the transactions were or discovered that the merchants were acting illegally.
4. Show you have relevant evidence — but don’t overload them at the start.
Let the Ombudsman know that you’re happy to provide evidence such as:
A list of the merchants and transactions
Proof that certain casinos are unlicensed
Screenshots of MCC misrepresentation
Evidence of credit card breaches
Examples where other providers (banks, e-wallets, etc.) investigated or refunded similar claims
5. Be clear about what you want.
Whether it’s a refund, a proper investigation, or for the bank to be held accountable under consumer protection rules, explain what resolution you’re seeking and why.
Final tip: Keep it factual, focused, and fair. The Ombudsman doesn’t need legal arguments — they just need to understand what’s happened, why it wasn’t handled properly, and how you’ve been let down. The stronger and clearer your key points, the better chance you’ll have of getting a fair outcome.
Traducción automática:
