La Autoridad de Juegos de Malta (MGA) exige que los titulares de licencias de casinos y juegos cumplan con las normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT). Estas obligaciones se enfatizan particularmente para los licenciatarios B2C que ofrecen juegos de Tipo 1, 2 y 3. Sin embargo, no hay ninguna mención específica del requisito de apuesta 1x en el contexto de ALD/CFT para personas con una licencia de casino según la MGA.
Los titulares de licencias tienen el mandato de adoptar un enfoque basado en el riesgo al aplicar medidas, controles y procedimientos ALD/CFT. Esto implica realizar una evaluación de riesgos comerciales para comprender los riesgos y vulnerabilidades potenciales, y luego diseñar políticas y procedimientos para la debida diligencia del cliente y otras obligaciones ALD/CFT. El nombramiento de un Oficial de Informes de Lavado de Dinero (MLRO) también es un requisito principal para los titulares de licencias.
Para los operadores de juego a distancia, las directrices ALD/CFT establecidas por la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) y MGA incluyen la realización de la debida diligencia con el cliente para transacciones por importe de 2.000 euros o más, ya sea en una sola transacción o dividida en múltiples transacciones. Este cálculo del umbral no considera los fondos puestos a disposición por el propio titular de la licencia de juego a través de bonificaciones y ganancias.
Si bien estas pautas y procedimientos son integrales en términos de cumplimiento ALD/CFT, no establecen específicamente un requisito de una apuesta 1x para los licenciatarios bajo la MGA.
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