La Autoridad de Juegos de Malta (MGA) exige que los titulares de licencias de casinos y juegos cumplan con las normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT). Estas obligaciones se enfatizan particularmente para los licenciatarios B2C que ofrecen juegos de Tipo 1, 2 y 3. Sin embargo, no hay ninguna mención específica del requisito de apuesta 1x en el contexto de ALD/CFT para personas con una licencia de casino según la MGA.
Los titulares de licencias tienen el mandato de adoptar un enfoque basado en el riesgo al aplicar medidas, controles y procedimientos ALD/CFT. Esto implica realizar una evaluación de riesgos comerciales para comprender los riesgos y vulnerabilidades potenciales, y luego diseñar políticas y procedimientos para la debida diligencia del cliente y otras obligaciones ALD/CFT. El nombramiento de un Oficial de Informes de Lavado de Dinero (MLRO) también es un requisito principal para los titulares de licencias.
Para los operadores de juego a distancia, las directrices ALD/CFT establecidas por la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) y MGA incluyen la realización de la debida diligencia con el cliente para transacciones por importe de 2.000 euros o más, ya sea en una sola transacción o dividida en múltiples transacciones. Este cálculo del umbral no considera los fondos puestos a disposición por el propio titular de la licencia de juego a través de bonificaciones y ganancias.
Si bien estas pautas y procedimientos son integrales en términos de cumplimiento ALD/CFT, no establecen específicamente un requisito de una apuesta 1x para los licenciatarios bajo la MGA.
The Malta Gaming Authority (MGA) requires casino and gaming licensees to adhere to Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT) regulations. These obligations are particularly emphasized for B2C licensees offering Type 1, 2, and 3 games. However, there is no specific mention of a 1x wager requirement in the context of AML/CFT for persons with a casino license under the MGA.
Licensees are mandated to adopt a risk-based approach in applying AML/CFT measures, controls, and procedures. This involves performing a business risk assessment to understand potential risks and vulnerabilities, and then devising policies and procedures for Customer Due Diligence and other AML/CFT obligations. The appointment of a Money Laundering Reporting Officer (MLRO) is also a primary requirement for licensees.
For remote gaming operators, the AML/CFT guidelines set by the Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) and MGA include carrying out customer due diligence for transactions amounting to €2,000 or more, either in a single transaction or split over multiple transactions. This threshold calculation does not consider funds made available by the gaming licensee itself through bonuses and winnings.
While these guidelines and procedures are comprehensive in terms of AML/CFT compliance, they do not specifically state a requirement for a 1x wager for licensees under the MGA .
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