Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code

Hola,

Revisé algunos extractos bancarios más antiguos y noté que los depósitos que hice con tarjeta de crédito en algunos sitios web de apuestas/casinos con licencia de Curazao solo muestran nombres de empresas aleatorios en países como Kenia, Nigeria, etc., que apenas aparecen cuando los busco en Google. .

Los depósitos en sí fueron exitosos, pero normalmente, mi banco debería haber rechazado estas transacciones si tuvieran el código de categoría de comerciante 7995.

Mi sospecha es que los sitios web de juegos de apuestas han intentado eludir las restricciones bancarias haciendo que parezca que estoy comprando, por ejemplo, ropa y algo así.

Mi pregunta es: ¿está esto permitido bajo la licencia de Curazao o en general? ¿Y sería una queja válida o simplemente la ignorarán?

Hola.

Este es un tema recurrente, ya veo.

Estoy seguro de que encontrarás algunos hilos más antiguos centrados en el mismo debate aquí en el foro.

Creo que hiciste un buen punto. Dudo que este sea un enfoque justo; para ciertas respuestas, sin embargo, debe comunicarse con la autoridad otorgante de licencias o tal vez discutirlo con su banco.

¿Te importaría probar uno de estos consejos?

Sí, los códigos de comerciante. Recuerdo el mismo problema. Lamento que tengas que pasar por esto.

De hecho, recuerdo que los jugadores no han encontrado una solución porque esos códigos diferentes no se pueden reconocer antes de que se produzca el daño. Mira esto:

https://casino.guru/forum/casinos/magic-win-casino---general-discussion#post-47106

https://casino.guru/forum/casinos/jupi-casino---general-discussion/10#post-33510

Recuerdo algunos más, pero lamentablemente ya no pude encontrarlos. 🙁

Sugiero comunicarse con el regulador, aunque no estoy seguro de qué tan probable sea alguna solución.

¿Qué dices, te importaría intentarlo?

bueno, ¡es una COSA enorme! Síguenos en reddit: Víctimas de RabidiNV

https://www.reuters.com/article/us-gambling-usa-dummies-exclusive-idUSKBN19D137

Interesante, lea también ese artículo, pero puede ver que tiene algunos años.

Bueno, no es el casino y como jugador hay otra manera…

Vaya a Reddit y comuníquese con nosotros: deberíamos recibir una llamada.

Encantado de ayudarle.

No me atrevo a decir cuán legal es esto; Después de todo, no soy abogado. Por otro lado, estoy convencido de que debe haber algún regulador o, digamos, alguna autoridad supervisora, a la que tenga sentido informar.

Dado que se denominan códigos de comerciante, ¿qué tal si informamos al proveedor de pagos? Entiendo en parte que el banco está bastante indefenso. Aún así, si pagas con tarjeta Visa, por ejemplo, creo que el departamento de pagos de Visa debería estar interesado en esto. En mi opinión, este tema se acerca más a la opción utilizada para los depósitos que a los bancos en general.

Pero es sólo una opinión.

¿Qué opinas?

¿Podrías explicar a qué te refieres? Sabes, tal vez la información pueda ayudar a los jugadores especialmente vulnerables a evitar esta peligrosa trampa.

Considere eso, por favor.

Gracias por tus ideas. Creo que el aspecto legal también es incierto aquí, pero es difícil saber a quién contactar y si vale la pena dedicar mi tiempo.

Lo que me preocupa es que los depósitos con tarjeta pueden ser potencialmente una escapatoria para personas como yo que luchan contra la adicción. Y parece una locura que los operadores de juegos de azar puedan simplemente crear compañías falsas para permitir que se realicen estos depósitos y que puedan salirse con la suya sin que Visa/mastercard/bancos reaccionen...

Me gustaría decir que hay una manera de informar tal situación, pero lea la discusión también. Parece que ésta es tierra de nadie a la hora de supervisar.

Estoy de acuerdo en que se siente una locura. Cuando encuentre algo útil seguramente os lo haré saber. Me encantaría ser más útil, pero por ahora no tengo ideas...

https://www.visa.co.uk/about-visa/visa-in-europe.html#2

consulte las reglas para los juegos de azar en línea y, en general, las reglas para los comerciantes…

continuará….

Entonces esta debería ser una forma de informar eso, ¿verdad?

Bueno, además de las actividades comerciales fraudulentas conocidas y protegidas por la autoridad de Rabidi y otros, el círculo de neblina va mucho más allá...

Buenos días, recientemente me enteré de esta publicación y me gustaría ofrecer más información, espero ser de ayuda.

Trabajo para un banco y recientemente me encontré con un caso en el que un cliente había estado realizando pagos a cierto casino en línea con una licencia de juego de Curazao, donde los fondos destinados a recargar su saldo se habían pagado con tarjeta en ambos intentos y con éxito. transacciones a al menos 7 destinos de pago "diferentes", todos los cuales creo que son empresas fantasma que operan en nombre del casino.

Creo que el razonamiento por el que operan estas empresas fantasma es bastante simple y, en el mejor de los casos, extremadamente poco ético.

Al disfrazar el destino del pago, esta es una medida que se puede emplear para intentar evadir medidas como Gamstop, ya que el sistema no logrará que los pagos - realizados a empresas fantasma que ofrecen suministros de cocina, ropa/artículos para bebés, juegos en línea Los cursos de diseño (todos ejemplos evidenciados del casino particular que estoy investigando) tienen un propósito completamente diferente.

Al fin y al cabo, disfrazar el destino del pago siempre es un movimiento sospechoso, pero creo que esto lo hace específicamente el casino para evadir las medidas de protección que los clientes pueden imponer a sus cuentas bancarias, lo que creo que los pone particularmente vulnerables. Los clientes (que están haciendo todo lo posible para protegerse) corren un riesgo increíblemente alto.

Esto es algo que he planteado como parte de mi función y espero que el banco para el que trabajo pueda tomar las medidas adecuadas para proteger a nuestros clientes.

¡Hola querido Owen!

Me alegra que hayas llegado hasta aquí. Gracias por esta iniciativa bastante rara o, digamos, poco común.

Hola owen

Me animo mucho a leer esto. es algo que vengo diciendo desde hace mucho tiempo y está sucediendo cada vez más. Puedo decirles muchos nombres de empresas fantasma que hacen esto. Actualmente estoy en una disputa con otro casino por hacer lo mismo, poco a poco estoy recuperando mi dinero y ahora he aprendido una valiosa lección: NO jugar en absoluto porque soy vulnerable. Esto me anima tanto que estaría encantado de compartir mi dirección de correo electrónico y hablar más. Muchas gracias

Esto no es tan raro ni tan poco común como podrías pensar, Radka, me han picado muchas veces, pero ahora he visto que esto sucede en todos los casinos, ¡especialmente en aquellos que pasan por alto GamStop!

Hola,

Si proporciona su correo electrónico, me pondré en contacto con usted más tarde hoy y también le daré algunos consejos para hablar con su banco y crear conciencia sobre ellos.

Estaría más que feliz de mencionar los nombres de otras compañías fantasma que están siendo utilizadas por los casinos, especialmente si lo hacen para eludir medidas de protección como gamstop, ya que esto muestra un total y absoluto desprecio por la seguridad de sus usuarios.

Hola Owen, tal vez Radka podría decirme cómo enviar una dirección de correo electrónico en privado, he hablado mucho con mi banco y no llegué muy lejos, puedo hablar contigo sobre eso más en privado.

¡Actualmente estoy en disputa con un casino que opera bajo una licencia de Curazao y estoy esperando un resultado por parte de un ADR! Estoy tan indignado por lo que está sucediendo ahí fuera que no me detendré ante nada para denunciarlos. Los bancos 100% podrían hacer más, ¡especialmente el mío!