Pregunta sobre sitios web de juegos de apuestas con licencia de Curazao que utilizan un código de categoría de comerciante incorrecto (página 807)

Se puede borrar 🙂

Tomado de Google: Las cuentas existentes pueden cerrarse y las solicitudes de cuentas nuevas pueden ser rechazadas debido al marcador.

Si obtienes un CIFA ¿podrían cerrarte las cuentas bancarias corrientes que tengas abiertas?

Mira arriba, eso fue justo lo que dijo Google. No es asunto mío, pero ¿has tenido muchas devoluciones de cargos?

Probablemente he hecho 20 en Chase y todavía están abiertos, pero supongo que cerrarán.

Luego 25 (mercancía no recibida) en Barclays con otros 10 en quejas (datos no válidos 12,7 etc.)

en quejas y solo entonces cerraron mi cuenta por incumplimiento de términos y por no haber jugado con tarjeta de crédito.

Yo diría que con el primer cierre puede que estés bien, pero si recién ahora estás haciendo algunas devoluciones de cargo y estás siendo cerrado, es posible que haya un mercado CIFAS disponible.

¿Cómo lo sabrías si tienes una CIFA? ¿Pueden cerrar cualquier cuenta corriente que tengas en los bancos?

Lo que puede estar sucediendo es que intentas realizar una devolución de cargo varias veces, los bancos piensan que esto es inusual y luego realizan una verificación de fraude: el bot dice que está sucediendo, pero el cierre de 3 cuentas es una señal de alerta y definitivamente vale la pena obtener un SAR en CIFAS para ver qué aparece.

Los bancos conocen los indicadores de CIFAS al ser miembros de CIFAS y realizan comprobaciones en la Base de Datos Nacional de Fraude de CIFAS. Las organizaciones miembros incorporan estos indicadores a la base de datos cuando sospechan de una actividad fraudulenta o un riesgo inaceptable asociado con un cliente. Cuando un banco miembro realiza una comprobación, el indicador aparece, lo que podría dar lugar a un escrutinio más riguroso o incluso al rechazo de la solicitud.

Aquí hay una explicación más detallada:

CIFAS es una base de datos:

CIFAS (Credit Industry Fraud Avoidance System) es una organización sin fines de lucro que mantiene una base de datos de información sobre actividades fraudulentas y riesgos relacionados con los servicios financieros.

Los marcadores son advertencias:

Los marcadores CIFAS actúan como advertencias para otras organizaciones miembros sobre los riesgos potenciales asociados con un cliente.

Los bancos son miembros:

Muchos bancos e instituciones financieras son miembros de CIFAS y utilizan la base de datos para evaluar el riesgo de nuevos clientes o al procesar solicitudes de productos financieros.

Cómo verifican los bancos:

Cuando un miembro del banco necesita evaluar el riesgo de un cliente, realizará una verificación en la base de datos CIFAS.

Visibilidad del marcador:

Si hay un marcador presente, será visible para el banco, lo que podría desencadenar una mayor investigación o el rechazo de la solicitud.

No aparece en todos los informes de crédito:

Los marcadores CIFAS normalmente no se muestran en los informes de crédito estándar generados por agencias como Experian o Equifax.

Los marcadores de víctimas son diferentes:

Algunos marcadores CIFAS, como aquellos relacionados con ser víctima de suplantación de identidad, se muestran en los informes de crédito y permanecen durante un período de 13 meses.

Desafiando un marcador:

Si cree que se ha aplicado incorrectamente un marcador CIFAS, puede impugnarlo enviando una Solicitud de acceso del titular de los datos (DSAR) a CIFAS para comprender los detalles del marcador y luego potencialmente impugnar a la institución financiera que lo colocó.

Hola, recibí una reacción de

Glfi. Quieren una identificación 😂😂

¿Qué hiciste? No parece de confianza.

¿Desde qué dirección de correo electrónico se comunicaron contigo?

¿Ese? ¿Cuál tienes?

S

Sí escribí a ese correo, pero me respondieron desde otro.

¿Tuviste que enviarlos?

¿algo?

¿Hicieron un reembolso?

¿Qué les escribiste?

Que no conozco estas transacciones y quiero un reembolso

Jim ¿conseguiste algo con Starling?

¿Podrías enviármelo por favor?

Finalmente, tras semanas de idas y venidas y el cierre de mi cuenta, Monzo aceptó disputar 20 transacciones con Terrvers. Puede que no lo consigan, pero me parece una victoria después de todo el tiempo que he tenido que dedicar a discutir con ellos, presentar disputas por separado y aportar pruebas.

Esa es mi cuenta antigua. ¿Qué querías enviar?

¿Mercancía no recibida o MCC incorrecta?