Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (página 390)

Gracias cariño, te lo agradezco.

Acabo de llamar al banco y la queja está en el equipo de quejas. Pregunté cuánto tardaría y me dijeron que la respuesta puede tardar hasta ocho semanas. Pregunté si estas transacciones se habían registrado como devoluciones de cargos. No puedo decírtelo, pero dice que todo está bien, ¿no? Apuesto a que no lo han hecho o lo rechazarán a pesar de que he enviado pruebas convincentes de negocios fraudulentos e informes de actividades delictivas a la policía, la empresa y demás. No es que el banco esté pagando ahora, ¿no?

Este es el caso frustrante de que Barclays rechazara mi tarjeta alegando que se trataba de una apuesta y no hiciera nada hasta que me quejé. El mismo argumento que planteas: no son ellos los que deben reembolsar el dinero ni tampoco es una apuesta, porque los comerciantes venden cosas al azar. ¿Es Lloyds Visa? Déjame encontrar lo que envié a Barclays si es así. ¿También has utilizado MCC o no has recibido los productos? ¿Y Lloyds es una tarjeta de crédito o de débito?

Identificación del sobre de Docusign: AC5E217A-4FE1-483F-90B5-AB80584F0727

Le escribo para solicitar formalmente una devolución de cargo por transacciones recientes procesadas en mi cuenta. Los detalles de la transacción son los siguientes.

Fecha de la transacción: 13/9/24 y 16/9/24 y 19/9/24

Importe: 104,14, 208,24, 104,54, 104,54 y 100,26, 107,54 (importes aproximados ya que estos han ido aumentando)

Nombre del comerciante: Balon tech ltd, Newton OS ltd y ZPDG y Wbazar.

Como alguien que lucha contra la adicción al juego, hace varios años coloqué un bloqueo de juegos de azar en mis cuentas para evitar cualquier transacción relacionada con el juego (tarjetas de débito), también me registré para una tarjeta de crédito porque no puedo retirar efectivo y todas las transacciones de juegos de azar se bloquean.

Lamentablemente, hace poco reincidí y deposité fondos en un casino en línea. A pesar del bloqueo de juegos de azar vigente, el casino contrató a un comerciante fraudulento para ocultar la verdadera naturaleza de la transacción, eludiendo así el bloqueo mediante el uso de un código de categoría de comerciante (MCC) incorrecto.

Esta práctica, conocida como "lavado de transacciones", viola directamente la reglamentación 12.7 de VISA y califica la transacción para un contracargo. El uso intencional por parte del casino de un comerciante fraudulento para eludir el bloqueo de juegos de azar es una clara violación de las reglas de VISA. Si el MCC se hubiera configurado correctamente, la transacción no se habría autorizado. Tenga en cuenta que sé que le habría resultado difícil bloquear un MCC alterado, sin embargo, debería completar un contracargo/sección 75 ya que estas empresas no han proporcionado bienes o servicios. También he encontrado evidencia de dos casos recientes de FOS que respaldan el inicio de un contracargo.

Tomé la medida proactiva de establecer medidas restrictivas para evitar el juego, pero la práctica intencional e ilegal de lavado de transacciones explotó una vulnerabilidad en el sistema, facilitando esta transacción a pesar del bloqueo.

Aunque autoricé la transacción, no recibí ningún producto ni servicio de este comerciante. Los fondos se dirigieron al casino en línea, que utilizó a este comerciante para eludir las restricciones de juego de mi cuenta. La fecha de entrega prevista para cualquier producto o servicio, si corresponde, sería la misma que la fecha de la transacción. Sin embargo, dado que el comerciante no proporcionó ningún producto ni servicio, solicito una devolución del cargo.

Tenga en cuenta también que se bloquearon múltiples transacciones en efectivo debido a que estas empresas intentaron eludir todos los códigos de comerciante.

En vista de estas circunstancias, solicito amablemente que procesen una devolución del importe total de la transacción. Agradezco su comprensión y pronta atención a este asunto. ¿Podrían también proporcionarme los datos de contacto de estas transacciones para poder denunciar el fraude?

Gracias por su ayuda.

Insertar nombre

Solo tenga en cuenta que es una tarjeta de crédito que debe modificar.

Es una tarjeta de débito

También para cualquiera que esté interesado, acabo de recibir esto.

El miércoles 22 de enero de 2025 a las 14:38, LiveCaseTargeting

> escribió:

Estimado ******,

Gracias por la queja que ha presentado sobre SKINS ONLY LTD. Hemos realizado una revisión preliminar y le hemos asignado a su caso la referencia PV/0289/2025.

Nuestras facultades son discrecionales, lo que significa que no tenemos la obligación de investigar todo lo que se nos informa. Recibimos una gran cantidad de denuncias y no tenemos los recursos para investigar todo lo que se nos informa. El propósito de cualquier investigación es proteger al público en general y/o a la comunidad empresarial.

Priorizamos las denuncias recibidas y nos centramos en las empresas que presentan mayor riesgo de daño al público.

Debido a la naturaleza confidencial de nuestro trabajo, no le proporcionaremos más actualizaciones y solo nos comunicaremos con usted si necesitamos más información.

Si decidimos investigar, no nos comunicaremos con usted para informarle el resultado. Podemos emitir un comunicado de prensa si presentamos una petición para liquidar la empresa por interés público y el tribunal emite una orden o si un director es inhabilitado.

Gracias por tomarse el tiempo para contactarnos, tratamos todos los informes de posible mala conducta con seriedad y analizaremos atentamente toda la información que nos ha proporcionado.

Saludos,

Z El Jaouhari | Equipo de Cumplimiento y Detección de Delincuentes | Servicios de Investigación y Cumplimiento

El Servicio de Insolvencia: generando confianza económica | 3.er piso, Cannon House, 18 Priory Queensway Birmingham, B4 6FD

www.gov.uk/insolvency-service

########################### Este correo electrónico es confidencial y está destinado únicamente al uso de la persona o entidad a la que va dirigido. Si usted no es el destinatario previsto, ha recibido este correo electrónico por error y cualquier uso, difusión, reenvío, impresión o copia está estrictamente prohibido. Debe ponerse en contacto con el remitente por correo postal y luego eliminar todo el material de su sistema. Para ver cómo el Servicio de Insolvencia utiliza su información personal, haga clic aquí. www.gov.uk/insolvency-service

¿Tenía un bloqueo de juego activado? Si es así, conserve la mayor parte de mi documento, pero elimine la tarjeta de crédito y la sección 75. Si no, puede tener problemas con un MCC incorrecto. Los bancos no parecen preocuparse demasiado por el juego ilegal, solo por fraude de clase si no autorizó, etc., así que tal vez sea mejor incluirlo en la categoría de bienes no recibidos.

Sí, tuve bloqueos de juego.

Creo que eso ayuda enormemente, ya que significa que se aplica la VISA 12.7.

Asegúrate de presionar para obtenerlo, Lloyds puede ser diferente, pero las quejas y disputas de Barclays dijeron que nunca han usado ese código, ya que es extremadamente raro que alguna vez se aplique o que alguien haga una devolución de cargo debido a ello.

Creo que la mejor manera, y esto es solo una opinión, es realmente forzar a los bancos y decirles cuáles son los códigos, de lo contrario, es juego de azar y no ayudaremos.

Ok gracias 😊

Lo mismo me pasó a mí. Presenté la solicitud de devolución de cargo y, al día siguiente, Chase dijo que Mastercard había rechazado la solicitud debido a transacciones relacionadas con juegos de azar.

Aprendí esa lección en uno anterior, y luego Jokabet me reembolsó directamente, así que no hubo ningún daño.

Puede que este consejo no sea muy bueno desde el punto de vista ético, pero lo dejo en tus manos. Lo que yo haría sería volver a Chase y decirles que la información que recibieron es incorrecta, porque están estresados por todo esto, que el juego se realizó en otra cuenta, esta para Chase, y que no se recibieron bienes para...

Hombre, sigo yendo y viniendo con Jokabet, es ridículo.

¿Puedes ayudarme?

No puedo enfatizar lo suficiente que en Mastercard y especialmente en Chase no se mencionan los juegos de azar/fraude, Mastercard no mencionará el fraude si el titular de la tarjeta lo autoriza.

Puedo enviarte lo que les envié por correo electrónico, pero literalmente me debes un reembolso porque no tienes licencia y utilizas a terceros para evitar los bloqueos de juegos de azar. Como dijo Paul antes, esto no es una ciencia exacta. Además, yo estaría en los bancos para procesar los reembolsos de devoluciones de cargos directamente de los casinos o comerciantes, lo cual es poco común.

Mi banco está cerrado, las transacciones se enviaron y también estamos haciendo transferencias bancarias.

https://www.csspeople.co.uk/contact-us/head-office

Recibí un pago con el código CSS de esta empresa. Acabo de llamar a su sede central y está en Londres. Me informaron que nunca habían emitido fondos y Chase me dio los detalles. Seguramente será una reclamación válida una vez que se impugne.

Vaya, no puedo creer cómo estas empresas operan utilizando a empresas normales y trabajadoras como empresas tapadera. Es impactante.

Puede que me jodan, ya que actualmente estoy con un defensor del pueblo, pero fui honesto y mencioné la actividad fraudulenta/de juego. Estoy bastante seguro de que no revisaron las pruebas que envié, así que tengo la esperanza de que su falta de minuciosidad, por así decirlo, pueda funcionar a mi favor. También les envié algunos informes de FOS de casos similares. Estoy en MC y con Chase.