Hola, me gustaría abrir la discusión específica sobre si los casinos cumplen con su obligación específica o la instrumentalizan para su beneficio.
Mi intención también es estar informado sobre los derechos que tenemos como jugadores, ya que los datos personales son sensibles y sobre todo en la Unión Europea existen leyes estrictas para su protección.
En primer lugar, creo que todos estamos de acuerdo en la importancia de contar con leyes y medidas contra el blanqueo de capitales.
Mi experiencia con dos casinos griegos cuando me sometí por primera vez al proceso EDD generó varias preocupaciones.
- Tergiversando el propósito por el cual los solicitan: afirmaron que esto se hace en el marco de una identificación mejorada , por supuesto mencionando también las siglas EED. Me costó mucho aprender qué era este proceso hasta que descubrí por mí mismo que en realidad se trata de Debida Diligencia Mejorada. Entonces, ¿cuál fue el propósito de engañar?
- Esto sucedió después de enviar una solicitud de retiro. Supongo que siempre activan el proceso en momentos como este. Leí que están obligados a hacerlo cuando el total de depósitos y retiros supera una cantidad en un período determinado (creo que 15.000 €) y se trata de múltiples transacciones. Dada mi historia, esto podría suceder en cualquier momento. ¿Por qué insisten en vincularlos a las solicitudes de retiro?
- En mi caso, los procedimientos del EDD fueron los siguientes: un casino me pidió que informara varias cosas sobre mi situación financiera y mis fuentes de ingresos. Cuando les pedí que me dijeran el propósito y qué los legitima para tal cosa, después de dos días, y de su insistencia inicial, respondieron que se olvidaran de todo el hecho. El segundo casino pidió material biométrico: selfie sosteniendo el DNI y un papel con la fecha escrita. Un hecho que hice. Sin embargo, la foto no mostraba toda la identificación ni el número y pidieron uno nuevo. Sin embargo, debido a que ya se retrasaron en procesar la solicitud de retiro (ya había pasado 1 semana desde la solicitud), sentí que me estaban tomando el pelo o que eran idiotas si no podían distinguir por los metadatos de la foto su autenticidad. , o si pensaban que tenía tales habilidades gráficas (3/4 de las identificaciones eran distintas y claras). Presenté una denuncia al casino, que no la aceptó, y una denuncia a las autoridades. En los siguientes días aprobaron el retiro pidiéndome solo que enviara una nueva selfie para completar el proceso de identificación mejorada (jaja, identificación nuevamente). ¿Son sus procedimientos realmente tan incompletos y revocables?
- El más importante . Mis transacciones se debieron claramente a que tenía una racha de ganancias en el casino. Mi actividad de juego incluía juegos regulares de tragamonedas o casino en vivo, sin apuestas seguras ni nada que significara que no estaba arriesgando mis saldos. Las conexiones eran permanentemente desde mi casa con una determinada IP. Mi método de pago fue una tarjeta de débito Visa, lo que podría ser más limpio. Entonces, ¿qué impulsó que sus sistemas de monitoreo avanzados justificaran una inspección exhaustiva? Entonces, ¿se llega a la conclusión de que aquellos jugadores que tengan ganancias continuas deberían presentarse a la EED? ¿Los mismos jugadores que en periodos anteriores mostraban pérdidas y nadie revisaba?
- Tengo una cuenta y juego en varios casinos de Grecia. Las actividades de juego, los montos de depósito y retiro son más o menos iguales. En algunos de ellos incluso se han obtenido grandes beneficios. ¿Por qué fueron estos dos los únicos en iniciar el proceso de EDD?
- No olvidemos que en el contrato de concesión que aceptamos durante nuestro registro para recibir los servicios de los casinos, también está la condición del mantenimiento y vigencia de las leyes del país. ¿Existe un mapa de derechos contra cualquier tipo de abuso y arbitrariedad en materia de identificación y expresión de sospechas que constituyan un insulto a la personalidad? Más allá de la presunción de inocencia...
Posdata: hay comportamientos y prácticas en los casinos que casi todos hemos experimentado. Es una industria que existe y se mantiene a base de la desesperación humana, la adicción al juego o incluso el deseo de conseguir dinero fácil. Si solo se basaran en el entretenimiento, habrían quebrado en poco tiempo. Personalmente no los acepto como garantes de legitimidad ni como sustitutos de las autoridades oficiales del Estado.
Ηello, I would like to open the specific discussion about whether casinos serve their specific obligation or instrumentalize it to their advantage.
My intention is also to be informed about the rights we have as players, since personal data is sensitive and especially in the European Union there are strict laws for their protection.
First, I think we all agree on the importance of having laws and measures for Anti-money laundering.
My experience with 2 Greek casinos when I first underwent EDD process raised several concerns.
- Misrepresenting the purpose for which they are requesting them: they stated that this is done in the context of enhanced identification, of course also mentioning the initials EED. I had a hard time learning what this process was until I discovered for myself that it is actually Enhanced Due Diligence. So, what was the purpose of misleading?
- This happened after submitting a withdrawal request. I guess they always activate the process at times like this. I read that they are obliged to do so when the total of deposits and withdrawals exceeds an amount in a certain period (I think €15,000) and they involved multiple transactions. Given my history, this could happen at any time. Why do they insist on linking them to withdrawal requests?
- In my case the EDD procedures were as follows: one casino asked me to report various things about my financial situation and sources of income. When I asked them to state the purpose and what legitimizes them for such a thing, after two days, and their initial insistence, they replied to forget the whole event. The second casino asked for biometric material: selfie holding the ID and a piece of paper with the date written on it. A fact I did. However, the photo did not show all ID and the number and they asked for new one. However, because they were already late in processing the withdrawal request (1 week already had past since the request) I felt like they were making fool of me or that they were idiots if they couldn't tell from the metadata of the photo its authenticity, or if they thought I had such graphic skills (3/4 of the ID were distinct and clear). I submitted a complaint to the casino, which did not accept it, and a complaint to the authorities. In the next few days they approved the withdrawal asking me just to send a new selfie to complete the enhanced identification process (lol identification again). Are their procedures really that sketchy and revocable?
- The most important. My transactions was clearly because I had a streak of casino wins. My gaming activity involved regular slot or live casino play, no safe bets, or anything that meant I wasn't risking my balances. The connections were permanently from my house with a certain IP. My payment method was a visa debit card, what could be cleaner. So what triggered their advanced monitoring systems to warrant a thorough inspection? So as a conclusion it comes out that those players who happen to have continuous profits should be submitted to the EED? The same players who in previous periods were showing losses and no one was checking?
- I have an account and I play in several casinos in Greece. Playing activities, deposit and withdrawal amounts are more or less the same. In some of them, there have even been large amounts of profit. Why were these two the only ones to initiate the EDD process?
- Let's not forget that in the concession contract that we accepted during our registration for receiving the services of the casinos, there is also the condition of the maintenance and validity of the laws of the country. Is there a map of rights against any kind of abuse and arbitrariness on the issues of identification and the expression of suspicion which constitutes an insult to personality? Beyond the presumption of innocence...
Postscript: there are casino behaviors and practices that almost all of us have experienced. It is an industry that exists and is maintained based on human desperation, addiction to gambling or even the desire to get easy money. If they were just based on entertainment it would have gone bankrupt before long. I personally do not accept them as guarantors of legitimacy nor as substitutes for official state authorities.
Editado por el autor hace 9 meses
Traducción automática:
