Querida Jade,
Gracias por su correo electrónico con respecto a nuestra solicitud de información adicional suya, con el fin de procesar su solicitud de retiro. Lamentamos saber que no está satisfecho con nuestros procesos. Nos tomamos muy en serio todos los informes de insatisfacción y siempre investigaremos y responderemos a todos los asuntos que haya planteado a fin de brindarle una explicación completa para solicitarle esta información.
Nos gustaría asegurarle que nuestra solicitud no es una renuencia de nuestra parte a enviarle sus ganancias, estamos felices de ver a nuestros jugadores, y a usted, ganar y tener éxito. A veces entendemos que puede ser difícil para nuestros jugadores entender por qué pedimos una prueba de identificación y otra documentación antes de realizar los pagos. Como casino móvil, tenemos la responsabilidad con nuestros jugadores de garantizar, en la medida de lo posible, que los pagos se realicen a las personas correctas y en un plazo razonable.
Debido a nuestra licencia, tenemos la responsabilidad con nuestros reguladores, así como con otras partes de la comunidad empresarial, de garantizar que nuestros jugadores sean genuinos y que estén utilizando métodos de pago legítimos. Esto incluye estar alerta a la posibilidad de que algunos jugadores, desafortunadamente, intenten defraudar a su teléfono móvil u otros proveedores de pago.
Nos tomamos muy en serio nuestras responsabilidades regulatorias y, por lo tanto, contamos con una serie de procedimientos y controles internos para ayudar a prevenir cualquier posible abuso del sistema de juego.
En este caso, le hemos solicitado información no para verificar su identidad, sino debido a la frecuencia de depósito y los montos que ha depositado en su cuenta de Cahsmo Casino usando su teléfono móvil. Al realizar depósitos utilizando su teléfono móvil, su proveedor de red nos acredita con el monto que ha solicitado, que a su vez usted le devuelve a su proveedor de red en una fecha posterior.
La posibilidad de que solicitemos esta información está cubierta por nuestros términos y condiciones, que usted reconoció y aceptó cuando registró su cuenta por primera vez. Como referencia, le recomendaría extractos de los términos y condiciones de Cashmo que se aplican a sus circunstancias de la siguiente manera:
Sección 5: Depósitos
23. Puede realizar un depósito con tarjeta de débito y Paysafe Card. Además, podemos ofrecerle la posibilidad de recargar su Cuenta aplicando un cargo a su factura de teléfono móvil o cuenta de prepago de teléfono móvil. Nos reservamos el derecho de retirar o limitar cualquier servicio de pago en cualquier momento y sin previo aviso. No puede utilizar esta función si al hacerlo infringe los términos de su contrato de operador de red móvil. Si su operador de red móvil nos informa de su falta de pago o uso indebido de esta instalación, o si su operador retiene el pago o sospechamos razonablemente de su falta de pago o uso indebido de esta instalación, es posible que le pidamos que proporcione evidencia de pago a su operador de red y, si no ha podido proporcionarlo durante un período de 12 meses o más, nos reservamos el derecho de cerrar su Cuenta. Perderá cualquier monto depositado y no tendrá derecho a retirar ningún monto en su Cuenta si su Cuenta se cierra en estas circunstancias.
Sección 9: Retiros
88. Nos reservamos el derecho de anular apuestas y rechazar o retener un retiro cuando tengamos motivos razonables para cerrar su Cuenta (consulte la Sección 10 a continuación), incluso cuando haya evidencia de "actividad sospechosa" (consulte la Sección 13 a continuación). En particular, si sospechamos de fraude o actividad fraudulenta de su parte, o si alguno de sus depósitos se nos devuelve como resultado del uso (presunto) fraudulento o pérdida de su tarjeta de crédito o débito, nos reservamos el derecho de rechazar o retener un retiro de su Cuenta y, si es necesario, cobrar legalmente cualquier pago adeudado por usted. Es su responsabilidad proporcionar los datos bancarios correctos para ganar los pagos. Haremos todos los esfuerzos razonables para comunicarnos con usted para obtener los datos bancarios correctos.
89. Es posible que le pidamos que proporcione otra información, como un comprobante de pago de una factura telefónica, antes de realizar un pago por retiro.
Para aclarar nuestra solicitud, para poder procesar su solicitud de retiro, le rogamos que nos proporcione la siguiente información:
· Prueba de su fecha de nacimiento, por ejemplo, su
o Pasaporte,
o Licencia de conducir, o
o DNI de la UE (anverso y reverso).
Toda identificación con fotografía debe ser válida y estar dentro de la fecha de vencimiento. Asegúrese de que podamos ver claramente la tarjeta de licencia de conducir completa y la página de fotos completa de su pasaporte, incluidos los números en la parte inferior de la página. Alternativamente, si no tiene una identificación con fotografía, podemos aceptar otros documentos que no sean una identificación con fotografía, como la suya;
o Acta de nacimiento,
o Tarjeta médica del NHS,
o Carta de registro de médico de cabecera.
Asegúrese de que podamos ver claramente todo el documento, incluido su nombre, dirección, fecha de nacimiento y detalles que muestren la dirección de su médico de cabecera, como un membrete o un sello.
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Dear Jade,
Thank you for your e-mail regarding our request for additional information from you, in order to process your withdrawal request. We are sorry to hear that you are unhappy with our processes. We take all reports of dissatisfaction seriously and will always investigate, and respond to all of the matters you have raised, in order to provide you with a full explanation for requesting this information from you.
We would like to reassure you that our request is not a reluctance on our part to send you your winnings, we are happy to see our players, and you, win and be successful. We do understand sometimes that it can be difficult for our players to understand why we ask for proof of ID and other documentation before making payments out. As a mobile casino we have a responsibility to our players to ensure as far as possible that payments are made to the correct people, and in a reasonable timeframe.
Because of our licence we have a responsibility to our regulators, as well as to other parts of the business community to ensure that our players are genuine, and that they are using legitimate payment methods. This includes being alert to the possibility that some players may unfortunately attempt to defraud their mobile phone or other payment providers.
We take our regulatory responsibilities seriously and therefore we have in place a number of internal procedures and controls to help prevent any potential abuse of the gaming system.
In this instance we have requested information from you not to verify your identity, but due to the deposit frequency and amounts you have deposited into your Cahsmo Casino account using your mobile phone. When making deposits using your mobile, your network provider credits us with the amount you have requested, which you in turn pay back to your network provider at a later date.
The possibility of us asking for this information is covered within our terms and conditions which was acknowledged and accepted by you when you first registered your account. For reference I would refer you extracts from the terms and conditions for Cashmo which apply to your circumstances as follows:
Section 5: Deposits
23. You may make a deposit by debit card and Paysafe Card. In addition, we may offer you a facility to top-up your Account by applying a charge to your mobile phone bill or mobile phone pre-pay account. We reserve the right to withdraw or limit any payment facility at any time and without notice. You may not use this facility if doing so is in breach of the terms of your mobile network operator agreement. If we are advised by your mobile network operator of your non-payment or misuse of this facility, or if payment is withheld by your operator or we reasonably suspect your non-payment or misuse of this facility, we may ask you to provide evidence of payment to your network operator and, if you have not been able to provide this for a period of 12 months or more, we reserve the right to close your Account. You will lose any amounts deposited and will not be entitled to withdraw any amounts in your Account if your Account is closed in these circumstances.
Section 9: Withdrawals
88. We reserve the right to void bets and refuse or withhold a withdrawal where we have any reasonable grounds for closing your Account (see Section 10 below), including where there is evidence of "suspicious activity" (see Section 13 below). In particular, if we suspect fraud or fraudulent activity on your part, or any of your deposits are charged back to us as a result of (alleged) fraudulent use, or loss, of your credit or debit card, we reserve the right to refuse or withhold a withdrawal from your Account and, if necessary, to lawfully collect any payments owed by you. It is your responsibility to provide correct bank details for winning payments. We will make reasonable efforts to contact you to obtain correct bank details.
89. We may ask you to provide other information, such as proof of payment of a phone bill, before we make a withdrawal payment.
For clarification regarding our request, in order process your withdrawal request we kindly ask that you provide us with the information as follows:
· Proof of your date of birth for example your
o Passport,
o Driving license, or
o EU national ID card (both front and back).
All photo identification must be valid and within the expiry date. Please ensure we can clearly see the entire Driving license card, and full photo page of your passport including the numbers along the bottom of the page. Alternatively, If you do not have photo ID, we can accept other documents that are not photo identification such as your;
o Birth certificate,
o NHS medical card,
o GP registration letter.
Please ensure we can clearly see the entire document, including your name, address, date of birth, and details showing your GP surgery’s address such as a letter head or stamp.
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