hace 3 meses
The money that we have received from the casino, they can ask us to return it, just as we are asking for money for a service that we have not consumed, apart from the fact that they can report us for attempted fraud..
Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (página 135)
hace 3 meses
Espero que nadie esté tan enfermo como para realizar una devolución de cargo de un casino que aún ha pagado las ganancias.
Traducción automática:
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hace 3 meses
Well, saying that you havent received any service from them is not true If you have received the deposit into your casino account. They have acted as a payment processor/payment gateway to the casino. That is not illegal per se. So if the casino has received your payment, you have received their (the payment gateways) service. And by saying otherwise to your bank, you are attempting fraud (försök till bedrägeri).
Misclassification of MCC codes are, as I understand it, not illegal either. Yes it is against Mastercard and VISAs policies and terms, and can lead to suspension and fees imposed by VISA/Mastercard to the merchant. It is also in general skechy and if it would be thorougfully invested it often has connection to money laundering (which is illegal). But I doubt misclassification of MCC codes is an actual crime.
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hace 3 meses
Well, saying that you havent received any service from them is not true If you have received the deposit into your casino account. They have acted as a payment processor/payment gateway to the casino. That is not illegal per se. So if the casino has received your payment, you have received their (the payment gateways) service. And by saying otherwise to your bank, you are attempting fraud (försök till bedrägeri).
Misclassification of MCC codes are, as I understand it, not illegal either. Yes it is against Mastercard and VISAs policies and terms, and can lead to suspension and fees imposed by VISA/Mastercard to the merchant. It is also in general skechy and if it would be thorougfully invested it often has connection to money laundering (which is illegal). But I doubt misclassification of MCC codes is an actual crime.
hace 3 meses
No, but doing so in order to bypass laws prohibiting illegal online gambling is illegal.
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hace 3 meses
Probablemente quiera decir que no les ha comprado productos. Y es verdad.
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hace 3 meses
Well, saying that you havent received any service from them is not true If you have received the deposit into your casino account. They have acted as a payment processor/payment gateway to the casino. That is not illegal per se. So if the casino has received your payment, you have received their (the payment gateways) service. And by saying otherwise to your bank, you are attempting fraud (försök till bedrägeri).
Misclassification of MCC codes are, as I understand it, not illegal either. Yes it is against Mastercard and VISAs policies and terms, and can lead to suspension and fees imposed by VISA/Mastercard to the merchant. It is also in general skechy and if it would be thorougfully invested it often has connection to money laundering (which is illegal). But I doubt misclassification of MCC codes is an actual crime.
hace 3 meses
Sí, es ilegal operar como un tercero a menos que el nombre de la tienda principal esté conectado directamente antes o después del tercero.
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hace 3 meses
Así que no hay nada allí que pueda excusar lo que han hecho. Si ese fuera el caso, el código de comerciante para juegos no habría sido bloqueado
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hace 3 meses
Yes -in the country of jurisdiction. But If the casino is not licensed in that country, it would be very hard to charge them with anything. Especially since 99,9% of all unlicensed casinos T&Cs state that it is the players responsibility to conduct to any local laws and regulations prohibiting gambling.
Editado por el autor hace 3 meses
hace 3 meses
no matter how you twist and turn it, it still looks like money laundering through the majority of these companies, maybe not all, but a large part.
hace 3 meses
Aunque eso no es lo que usted dice cuando decide presentar una queja de tarjeta por el motivo de que no ha "recibido ningún producto/servicio". Lo que estás diciendo es que no has recibido el producto o servicio que compraste. Lo cual lamentablemente es así si has recibido el depósito del casino.
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Publicado por huddy se ha borrado
hace 3 meses
Ella en el banco dijo. Si no se incluyen todas las opciones, puedes explicarlo en un archivo pdf.
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hace 3 meses
Entonces no compras un servicio "servicios legales en África", sino que es un depósito de casino. No va de la mano jejeje
Traducción automática:
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hace 3 meses
Thank you for that clarification.
I see that you are from UK -can you please explain what "gambling blocks" refers too, formally? In Sweden we are not able to block ourselves via our Banks against gambling transactions, why I wonder if it would be considered the same here. It either isnt illegal to play at unlicensed casinos.
hace 3 meses
¿Puedes referirte a qué ley/sección están infringiendo? Sería genial si tienes razón.
Traducción automática:
hace 3 meses
In the end, at least in my case, I have been given the OK to carry out these transactions.
And what they are trying to do is a fraud because we have received that money from the casino. I am not on one side or the other but I am afraid that the casino will make me return the money that I have received from them just as I ask the merchant to return it to me.
hace 3 meses
Tienes miedo ?
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hace 3 meses
I totally agree, and I am certain that 99% of these casinos are connected to all kind of criminal activity and money laundering. But keep in mind that financial criminality is something that all governments with numerous employed lawyers, financial experts etc. battle every day but even for them it is hard to get to these companies. So whatever you and me feel/think we cant just go to the bank and say "hey, these guys are money laundering scum bags and therefor I have the right to get my deposit backs". It doesnt work that way even of it would be fantastic if it would.
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hace 3 meses
No soy abogado. Y no sé si estás tratando de hacerme parecer retrasado cuando empiezas a preguntar sobre párrafos o esas cosas🤣 o te estoy entendiendo mal. Pero te copio esto. Esto es lo que encontré y
La Ley de Servicios de Pago (2010:751) regula cómo se deben realizar los servicios de pago en Suecia e incluye, entre otras cosas, normas para garantizar que los pagos se gestionen correctamente y que los destinatarios de los pagos se identifiquen correctamente. Cuando se trata de la gestión específica de las transacciones de juego y del uso de códigos de comercio, lo que importa sobre todo son las normas relativas a la transparencia y la correcta clasificación de las transacciones.
**Los códigos de comerciante (MCC, Merchant Category Codes)** se utilizan para identificar el tipo de negocio al que pertenece una transacción en particular. Para las empresas de juegos de azar, existen códigos MCC específicos que se utilizan para categorizar las transacciones relacionadas con juegos de azar y apuestas.
### Párrafos relevantes de la Ley de Servicios de Pago
1. **Transparencia e información**:
- Según el cap. 3 Sección 1 de la Ley de Servicios de Pago, los proveedores de servicios de pago deben proporcionar información clara y completa sobre las transacciones de pago. Esto incluye información sobre el tipo de transacción que es y la categoría a la que pertenece.
2. **Uso permitido y regulación**:
- Según el cap. 5 § 1 y § 2, los proveedores de servicios de pago deben garantizar que todos los pagos cumplan con las leyes y regulaciones, lo que incluye el uso correcto de los códigos MCC para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
### Transacciones de juegos y códigos de comerciante
Las transacciones de juegos de azar a menudo se clasifican según códigos MCC específicos, como por ejemplo:
- **MCC 7995** – Apuestas (incluye apuestas y juegos online).
- **MCC 7800-7802** – Transacciones de lotería.
### Códigos de comerciante redondos
"Redondear" o utilizar indebidamente códigos de comerciante para ocultar la verdadera naturaleza de una transacción es ilegal y va en contra de las reglas establecidas tanto por las leyes nacionales como por las regulaciones internacionales sobre transacciones financieras. Esto puede incluir infracciones de las normas contra el lavado de dinero, engaño a los emisores de tarjetas de crédito e infracciones de las normas de protección al consumidor.
La Ley de Servicios de Pago (2010:751) regula cómo se deben realizar los servicios de pago en Suecia e incluye, entre otras cosas, normas para garantizar que los pagos se gestionen correctamente y que los destinatarios de los pagos se identifiquen correctamente. Cuando se trata de la gestión específica de las transacciones de juego y del uso de códigos de comercio, lo que importa sobre todo son las normas relativas a la transparencia y la correcta clasificación de las transacciones.
**Los códigos de comerciante (MCC, Merchant Category Codes)** se utilizan para identificar el tipo de negocio al que pertenece una transacción en particular. Para las empresas de juegos de azar, existen códigos MCC específicos que se utilizan para categorizar las transacciones relacionadas con juegos de azar y apuestas.
### Párrafos relevantes de la Ley de Servicios de Pago
1. **Transparencia e información**:
- Según el cap. 3 Sección 1 de la Ley de Servicios de Pago, los proveedores de servicios de pago deben proporcionar información clara y completa sobre las transacciones de pago. Esto incluye información sobre el tipo de transacción que es y la categoría a la que pertenece.
2. **Uso permitido y regulación**:
- Según el cap. 5 § 1 y § 2, los proveedores de servicios de pago deben garantizar que todos los pagos cumplan con las leyes y regulaciones, lo que incluye el uso correcto de los códigos MCC para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
### Transacciones de juegos y códigos de comerciante
Las transacciones de juegos de azar a menudo se clasifican según códigos MCC específicos, como por ejemplo:
- **MCC 7995** – Apuestas (incluye apuestas y juegos online).
- **MCC 7800-7802** – Transacciones de lotería.
### Códigos de comerciante redondos
"Redondear" o utilizar indebidamente códigos de comerciante para ocultar la verdadera naturaleza de una transacción es ilegal y va en contra de las reglas establecidas tanto por las leyes nacionales como por las regulaciones internacionales sobre transacciones financieras. Esto puede incluir infracciones de las normas contra el lavado de dinero, engaño a los emisores de tarjetas de crédito e infracciones de las normas de protección al consumidor.
### Supervisión de la autoridad
En Suecia, es la Autoridad de Supervisión Financiera la que supervisa y garantiza que los proveedores de servicios de pago cumplan con la Ley de Servicios de Pago y otras regulaciones relevantes.
Para obtener asesoramiento más específico, se recomienda consultar a un abogado especializado en la Ley de Servicios de Pago y la regulación del juego.
Traducción automática:
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