PrincipalForoQuejasQuestion about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code

Question about Gambling websites with Curaçao license using incorrect Merchant Category code (página 153)

hace 1 año de kirekin
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728.361 visualizaciones 6.452 respuestas |
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Katze1337
hace 4 meses

Hello,

Good one, I'd say.

if we were to assist these fraudsters, as you say, we would remove the entire thread at the first hint from the casino officials. We didn't. Instead, we encouraged them to be part of the thread.

Have you noticed any? I haven't. Well, figures. 🙂

Radka
hace 4 meses

The principle of never bite the hand that feeds you probably applies here ;)

hace 4 meses

I may have had some success directly from Jokabet in my case, they state they are refunding in full. Not sure if they will but may be worth trying, I can share the email I sent if you want.

hace 4 meses

Here's an email I've had back from Elegro.eu - whoever else has had success with them, what did you say?


Hello,


Unfortunately, we were not able to identify your personality, please turn to your bank officially and ask them to assist you with the refund process.


We will do our best to help you in this matter but direct bank contact is required.



Best regards,

Support Team

hace 4 meses

The principle of never bite the hand that feeds you probably applies here ;)

hace 4 meses

That does not make sense, if you understand what you just wrote. We have refused the requests of the casino representatives to maintain our objectivity and give all of those players a forum to address this crucial issue. In my opinion, there is no legitimate justification for utilizing an improper merchant code.

Casinos has requested that we look into this thread so that it can be closed. To use your own words, "we bit them"😉

You can also see that we leave his thread unmoderated if you look through it.

Either way, it is totally acceptable if you see things your way; as long as you follow the guidelines, everything will work out.



hace 4 meses

Response from Santander Credit Card, in the UK - bearing in mind it's illegal for merchants to facilitate gambling in the UK via credit card.


"This is not fraud, you authorised the payments. You gambled the money and we are not taking any responsibility for this."


They're just completely ignoring my claims on transaction laundering, falsifying merchant category codes and money laundering and illegal gambling activities.


They're basically saying it's my fault. What's the point in the UK Gambling Commission making gambling via credit cards illegal if there's no repercussion for any parties?!


Don't know what to do, feeling helpless again!


Has anyone else had any success?

Tiekefnntn
hace 4 meses

Have you had any joy with ideas pay. All my emails keep bouncing back this was the merchant. I can’t find anywhere.

Grace Helms Nigeria Li, Idimu

Wicked243
hace 4 meses

You could try an ombudsman, if the casino is operating illegally then it's worth a shot

Gojira7346
hace 4 meses

Pura pérdida de tiempo.

Traducción automática:
Sutton
hace 4 meses

Na. Tried for 5 weeks now. Messaged associated companies at the same address. Associated people. They aren’t even a registered company in Nigeria

Katze1337
hace 4 meses

Depends which angle you come at it from, if they've offered their services illegally, and have violated mastercards ToS etc, or misadvertised then the ombudsman has something to work with

hace 4 meses

Just pulled this directly from Visa's T&Cs. Chargebacks can be made via "Condition 12.7: Invalid Data"


We need to make sure we tell banks this. Be open and honest, they can tell we authorised the transaction via our IP addresses. However, we didn't authorise under these incorrect MCC codes.


file

Gojira7346
hace 4 meses

Él trabaja con las cosas con las que trabajamos nosotros.

Al final, el Defensor del Pueblo no es obligatorio y los proveedores no se comunicarán con el Defensor del Pueblo porque no es necesario.

Supongo firmemente que los defensores del pueblo ya son conscientes de esta cuestión, de la falsificación de MCC y de la forma en que se procesan las transacciones. Rechazarán los casos porque al final no tiene sentido tratar con los proveedores.


Con referencia al banco y al rechazo de una devolución de cargo y al ombudsman: El ombudsman dirá que es culpa suya, que es una transacción verificada. Todo lo demás es un asunto privado entre el comerciante de la tarjeta de crédito y el titular de la tarjeta 😉 Ya existen decisiones del Defensor del Pueblo al respecto en Internet.


El defensor del pueblo no es jurídicamente vinculante, y aunque lo fuera, a los casinos online criminales les importa un comino la ley 😉


@Wicked243:

Entiendo lo que quieres decir, pero TÚ tienes que demostrar que los pagos se realizaron a través del sitio web del casino y que la tarjeta fue cargada con compras de criptomonedas o compras de libros directamente desde allí. Los proveedores podrían alegar que la compra se realizó directamente a través de su sitio web o o o 😉


El punto importante aquí es:


Prueba de que los pagos se iniciaron directamente desde el sitio web del casino. Lo mejor es guardar una lista de transacciones de la cuenta del casino para poder comparar los tiempos.

Editado por el autor hace 4 meses
Traducción automática:
Katze1337
hace 4 meses

So you think if you can align payments to these merchants with payments to the casino you could be successful with a chargeback on the grounds of 12.7? Or 13.5 misrepresentation?

Katze1337
hace 4 meses

The ombudsman might not be legally binding but if they operate in conjunction with the bank and prove the services offered were illegal and in violation of the law then there's grounds for the charges to be reversed, the criminal casinos wouldn't be able to dispute as they're acting illegally so they can't take legal recourse

Gojira7346
hace 4 meses

@ Frewcrew24 Correcto, tiene que haber una conexión para que tengas algo en la mano. Los horarios deben ser idénticos, quizás 1 o 2 horas por delante o por detrás debido a una zona horaria diferente.


@ Gojira7346 Los bancos no se hacen responsables de las disputas privadas, para eso existen los tribunales. Los bancos hicieron lo que querías, realizaron el pago verificado. Los bancos no son responsables de comprobar si una transacción viola la ley o no. Además, también existe una violación de la ley por parte del jugador al participar en juegos de azar ilegales.









Traducción automática:
Katze1337
hace 4 meses

True on the players part, but there's also plausible deniability, there's multiple sources advertising the websites as a legal UK option when in fact, it is not, the average gambler doesn't know about gambling laws, banks also have a duty of care, if there's illegal activity they have a responsibility to protect the customer and inform the relevant authorities. Not to mention on the websites part they (if legitimate) have a responsibility to act in accordance with the law in various territories, if they fail to do so there are heavy sanctions (some have received fines already)

Gojira7346
hace 4 meses

Debes entender lo siguiente:

Son delincuentes, no respetan las leyes como corresponde.


¿Los proveedores también pagaron la multa? Siempre hay mucho escrito en papel.

En Alemania los proveedores hacen lo que quieren. Hay jugadores que han demandado e invertido mucho dinero en un pleito, ganaron en los tribunales pero aún no han recibido dinero, ¿y por qué no han recibido dinero? Porque los operadores de casinos son inteligentes y cambian de nombre o simplemente se declaran en quiebra. También hay países que no reconocen una sentencia del extranjero, por lo que su ejecución es imposible, y a los proveedores que tienen una oficina en algún lugar no les importa porque tienen su sede en algún lugar del extranjero.


Demandas contra proveedores de servicios de pago en Alemania o contra bancos:

Tampoco tuvo éxito. El banco realizó los pagos tal como le solicitamos. Los bancos tienen el deber de diligencia, pero ¿sabe el banco que un pago a Mydates viola una ley? Esto debe ser probado; Es muy difícil demostrar que el banco tenía conocimiento previo de esto.

Un enfoque sería el blanqueo de dinero, pero en este caso el banco debe ser consciente de que el pago XYZ al proveedor XYZ viola la ley. Pero el propio jugador es quien blanquea dinero porque autoriza el pago. El banco está fuera de escena, solo hace lo que usted quiere, ejecutar el pago. Todo lo demás es una disputa privada.


Los tribunales también lo ven como si hubiéramos autorizado el pago, así que tuvimos mala suerte 😉

Editado por el autor hace 4 meses
Traducción automática:
Katze1337
hace 4 meses

That may be the case in Germany but in the UK the laws, especially when financial things are involved e.g. fraud etc are taken very seriously, more so than violent crimes. If the casino operator changed names then they'd simply go after whoever is a director at the casino or its parent company, i think for smaller amounts the effort they'd have to go through to do these acts wouldn't be worth what the chargeback is for the casino. In regards to the bank if a dispute is raised they have a duty to investigate, regardless of whether the payment is carried out as requested, if the goods and services weren't as advertised there is a very strong case for a chargeback, not to mention the illegal aspect of the services they're offering, as long as you can prove you weren't to know any better and were under the impression that they were operating legally, i'd say you'd have a strong case.

Gojira7346
hace 4 meses

¿Y por qué los bancos rechazan casi todos los casos de contracargo?

Traducción automática:
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