Hola Veronika,
Sí, mi número de teléfono está registrado a mi nombre. Enviar un SMS de verificación, por ejemplo, es una práctica habitual. Sin embargo, solicitar una prueba de propiedad es completamente irrelevante para cualquier propósito de verificación de identidad o incluso para controles antilavado de dinero. En este punto, no puede haber ninguna duda sobre mi identidad, ya que ha sido confirmada tres veces mediante controles exhaustivos. Me gustaría entender la relevancia de esta solicitud, pero se niegan a responder.
Como mencioné antes, la propiedad de una línea telefónica o servicio ya no tiene nada que ver con una verificación razonable. Simplemente no hace ninguna diferencia. No hay nada en sus términos que limite las posibilidades de propiedad aceptadas de los números de teléfono registrados de los jugadores. Ese es el punto clave. Su respuesta de servicio al cliente fue básicamente: "Según nuestros términos, podemos pedir cualquier cosa y no necesitamos explicar el motivo de ninguna solicitud".
¿Realmente tienen este derecho? Si es así, deberíamos clasificar a los casinos en línea en dos grupos: aquellos con buenas prácticas comerciales y los casinos fraudulentos que, por ejemplo, no tienen intención real de pagar los retiros de los jugadores.
Por ejemplo, si vas a comprar una bebida en tu tienda local y el cajero te dice: "Lo siento, pero solo podemos venderte esta botella si primero me muestras que tu número de teléfono está registrado a tu nombre", creo que tengo derecho a preguntarme por qué te piden una información personal tan inesperada. Me parece irrelevante.
El problema principal aquí es la falta de explicación. Entiendo, por ejemplo, que un banco de inversión exigiría controles antilavado de dinero. Es hipócrita que los casinos online acepten depósitos sin ningún control mientras que solo aplican controles exhaustivos de KYC y de lavado de dinero a los retiros. Esta práctica comercial es insalubre, ya que abre la puerta a la posibilidad de aceptar dinero "sucio" para ellos y también pueden complicar arbitrariamente el proceso de retiro para los jugadores honestos solo por capricho.
Según tengo entendido, sus términos y condiciones podrían incluso permitirles solicitar informes médicos, contraseñas privadas, números de la Seguridad Social de los niños y fotografías, básicamente cualquier cosa que elijan, y vincular esa información a las aprobaciones de retiros. ¿Quién regula y controla esto? Por eso estoy aquí.
GoSpin nunca me informó que la solicitud de recibo de sueldo y declaración de impuestos estaba relacionada con las normas contra el lavado de dinero. Creí que se trataba simplemente de una verificación de identidad.
Todo este proceso de verificación de identidad empezó con mal pie debido a su falta de honestidad. Tengo pruebas de todo (puedo enviar el correo electrónico de forma privada si es necesario):
Recibí este correo electrónico el 19 de agosto:
Necesitamos que nos proporcione un elemento más que sirva como comprobante de identidad. Podría ser uno de los siguientes:
- Tarjeta de identidad
- Pasaporte
Además, proporcione lo siguiente:
- Una fotografía suya sosteniendo junto a su cara una licencia de conducir previamente proporcionada con todos sus datos personales claramente visibles, junto con una hoja de papel con los siguientes dígitos escritos por otra mano: 5436."
Más tarde descubrí que esto era totalmente engañoso, ya que ya había pasado la verificación y mi cuenta estaba marcada como "Verificada". Sin embargo, el 2 de septiembre recibí este correo electrónico:
"Para que pueda continuar con el procedimiento de verificación adicional, grabe un breve video de autoidentificación con su documento (pasaporte). Prepare su documento y una hoja de papel con la fecha de grabación escrita a mano y el nombre de nuestro producto".
Entonces, una vez que empiezas a ser deshonesto y a hacer cosas diferentes a las que dices, debemos cuestionar tu credibilidad y confiabilidad. Mis sospechas comenzaron a surgir en ese momento; no fue muy profesional.
Y recuerda el tercer correo electrónico de solicitud que siguió:
"Para el paso final de la verificación, por favor proporciónenos lo siguiente:
1. Comprobante de propiedad de su número de teléfono que figura en su perfil
2. Una declaración de impuestos oficial de 2023 y un recibo de sueldo del período 2024
3. Un pasaporte notariado."
La primera solicitud adicional dice literalmente: "Necesitamos que nos proporciones un artículo más..." ¡dice *uno*!
Respecto al siguiente punto:
La exigencia de recibos de sueldo para el período 2024 tampoco es relevante. Muchas personas, desde los más ricos hasta los más pobres, no reciben recibos de sueldo, y esta petición no debería estar vinculada a la posibilidad de retirar fondos de su plataforma. Muchas personas, por ejemplo, se ganan la vida con la venta de propiedades, dividendos, algunos con subsidios, pensiones, etc.
En cuanto a la declaración de la renta, no estoy en contra del envío de documentos concretos, pero antes les he pedido explicaciones. Intuitivamente, también me pregunto qué relevancia tiene el envío de la declaración de la renta.
Si esta información es realmente importante, me gustaría escucharla o verla de la autoridad reguladora con una buena explicación. El casino GoSpin se niega a comunicarse y enfatiza su derecho a preguntar cualquier cosa sin dar explicaciones.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
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