Buen día a todos,
Repasemos todo paso a paso y expliquemos nuestra posición al respecto:
El 2023-07-27 (hace 14 días), el cliente se registró y proporcionó los siguientes datos para la mayoría de los requisitos básicos de KYC.
Nombre: Παναγιώτης (Panagiotis)
Apellido: Παναγιώτης (Panagiotis)
Para este tipo de situaciones, tenemos la siguiente regla en nuestros Términos y Condiciones:
3.4 Si proporciona datos personales incorrectos o incompletos (p. ej., nombre, apellido, fecha de nacimiento, número de teléfono o dirección), no podremos verificar su cuenta por completo. Nuestro Departamento de Seguridad puede corregir errores de tres letras en Su nombre/apellido solo si no es la primera o la última letra del mismo. En caso de errores en la fecha de nacimiento, nuestro Departamento de Seguridad podrá cambiar sólo un dígito. Si se dio cuenta de que había proporcionado datos personales incorrectos o incompletos durante el proceso de registro, comuníquese con nosotros de inmediato, sin depositar ni realizar apuestas.
El 1 de agosto de 2023, el cliente ganó algo de dinero, cargó sus documentos en el sistema de verificación de SumSub y proporcionó datos nuevos/correctos para ellos. Como se mencionó en la respuesta anterior, Sumsub es un servicio subcontratado con sus propios requisitos y estándares de verificación. No verificarían al cliente si les proporcionara los mismos detalles que nos proporcionó a nosotros.
Luego de una verificación exitosa en nuestra plataforma de terceros, el cliente inició dos retiros: 100,00 EUR y 450,00 EUR, ambos aprobados por nuestro sistema automatizado. Para mejorar la facilidad del proceso de registro, verificación y retiro, hemos implementado ciertos procedimientos automatizados, asegurando la conveniencia del cliente hasta que se alcance un umbral de pago específico.
Como se describe en nuestros Términos y condiciones, el siguiente párrafo explica el tema:
5.5 Se iniciará un control de seguridad adicional después de un solo retiro que supere los 1000 EUR o retiros acumulados con una suma superior a 2000 EUR. Pledoo se reserva el derecho de ejercer controles de seguridad como estos en los casos de pagos más bajos.
Cuando el cliente solicitó su retiro final de 3000,00 EUR, nuestro departamento AML revisó la validez de las ganancias del cliente y verificó dos veces sus datos principales de KYC tal como están escritos en nuestros Términos y condiciones.
En este punto, se notó el error KYC crítico del cliente y, según las reglas mencionadas a continuación de nuestros Términos y condiciones, se cortaron las ganancias y se bloqueó la cuenta.
3.3. El cliente debe completar un formulario de registro para abrir una cuenta en Pledoo. El cliente garantiza que la información proporcionada es correcta, completa y actualizada. Pledoo lleva a cabo procedimientos de verificación para sus Clientes. Por la presente le informamos que si Pledoo sospecha que alguna información es engañosa, falsa, incompleta o comprometida de alguna manera, Pledoo se reserva el derecho de imponer restricciones en su cuenta.
3.4.2. Si nuestro departamento de seguridad no puede verificar completamente la cuenta de los clientes y/o tiene sospechas razonables de que hay actividad fraudulenta en juego, las ganancias de los clientes pueden anularse y bloquearse la cuenta.
¡Confiamos en que esta aclaración sobre nuestra decisión sea de ayuda!
Si necesita información adicional o evidencia, háganoslo saber.
Atentamente,
Equipo Pledoo
Good day everyone,
Let's go through everything step by step and explain our position on the matter:
On 2023-07-27 (14 days ago) customer made a registration and provided the following data for most basic KYC requirements.
Name: Παναγιώτης (Panagiotis)
Surname: Παναγιώτης (Panagiotis)
For these types of situations, we have the following rule in our Terms and Conditions:
3.4 If You provide incorrect or incomplete personal details (e.g. name, surname, date of birth, phone number or address), we won't be able to verify Your account fully. Our Security Department may fix three-letter errors in Your name/surname only if it's not the first or last letter of it. In case of mistakes in the date of birth, our Security Department may change only one digit. If You noticed that You had provided incorrect or incomplete personal details during the registration process, please contact us immediately, without depositing or placing any bets.
On 2023-08-01, the customer won some money, uploaded his documents into the SumSub verification system, and provided new/correct data for them. As mentioned in the previous response, Sumsub is an outsourced service with its own verification requirements and standards. They wouldn't verify the customer if he provided them with the same details as he provided us.
Following a successful verification on our third-party platform, the customer initiated two withdrawals – 100.00 EUR and 450.00 EUR, both of which were approved by our automated system. In order to enhance the ease of the registration, verification, and withdrawal process, we have implemented certain automated procedures, ensuring customer convenience until a specific payout threshold is achieved.
As described within our Terms and Conditions, the following paragraph elaborates on the issue:
5.5 An additional security check will be initiated after a single withdrawal that exceeds EUR 1000 or cumulative withdrawals with a sum over EUR 2000. Pledoo reserves the rights to exercise security checks like these in the cases of lower payouts.
When the customer requested his final 3000.00 EUR withdrawal, our AML department reviewed the validity of the customer's winnings and double-checked his primary KYC data as written in our Terms and Conditions.
At this point, the customer's critical KYC error was noticed, and based on below mentioned rules from our Terms and Conditions, winnings were cut, and the account was blocked.
3.3. The customer has to fill out a registration form in order to open an account at Pledoo. The customer ensures that the information provided is correct, complete, and up to date. Pledoo conducts verification procedures for its Customers. Hereby we inform you that if Pledoo shall suspect that any of the information is misleading, false, incomplete, or compromised in any way, Pledoo reserves the right to impose restrictions on your account.
3.4.2. If our security department can't fully verify clients' account and/or have reasonable suspicions that fraudulent activity is at play, clients' winnings can be voided and account blocked.
We trust that this clarification regarding our decision is helpful!
If any extra information or evidence is needed, please let us know.
Best regards,
Pledoo Team
Traducción automática:
